Was ist Diversifizierung?

Diversifizierung ist eine Art Risikomanagementstrategie, die beim Handel mit Aktien, CFDs oder Kryptowährungen eingesetzt werden kann. Ihr Hauptzweck besteht darin, das Risiko von Investitionen zu senken. Die Logik dahinter ist, dass der Trader nicht sein gesamtes investiertes Geld in eine Anlageklasse steckt, sondern eine Diversifikation vornimmt und in mehrere verschiedene investiert.

Beim klassischen Trading oder Investieren würde dies bedeuten, dass der Trader sein Geld, das zum Investieren oder Handeln gedacht ist, zum Beispiel in Aktien, Indizes und Rohstoffe steckt. Wenn man sich entscheidet, nur mit einer Anlageklasse zu handeln, kann man eine Diversifizierung vornehmen, indem man zum Beispiel Geld in Gold, Öl und Kaffee investiert. Wenn wir über den Handel mit Kryptowährungen sprechen, bleiben die Logik und die Prinzipien dieselben. Anstatt alles Geld auf Bitcoin zu setzen, kann man das Risiko senken, indem man den gleichen Betrag in Bitcoin, Ethereum, Ripple usw. investiert. Die Idee dahinter ist, dass die Performance positiver Investitionen die negativen Investitionen überwiegt.

Studien und mathematischen Modellen zufolge wird das größte kosteneffiziente Maß an Risikominderung durch ein gut diversifiziertes Portfolio von 25 bis 30 verschiedenen Vermögenswerten erreicht. Die Anlage in mehr Vermögenswerte bietet mehr Diversifizierungsvorteile, wenn auch in wesentlich geringerem Umfang. Die Diversifizierung zielt darauf ab, unsystematische Risiken in einem Portfolio zu glätten, indem sichergestellt wird, dass die positive Performance einiger Anlagen die negative Performance anderer ausgleicht. Nur wenn die Wertpapiere im Portfolio nicht vollständig korreliert sind, d.h. wenn sie auf Marktfaktoren unterschiedlich und häufig gegensätzlich reagieren, zahlt sich die Diversifizierung aus.

Vorteile der Diversifizierung sind das verringerte Risiko im Portfolio, was auch bedeutet, dass sie den Händler in gewisser Weise vor der Marktvolatilität schützt und höhere Renditen bei langfristigen Anlagen bietet.

Nachteile sind in erster Linie die Begrenzung der kurzfristigen Anlagegewinne sowie die höheren Kosten für den Händler in Form von Transaktionsgebühren oder Provisionen. Diese Art von Strategie kann auch zeitaufwendiger zu verwalten sein.

Auf der Grundlage der obigen Informationen sollte jeder Händler für sich selbst abwägen, welche Art von Strategie er verfolgen möchte und ob die Diversifizierungsstrategie seinen Zielen und Vorstellungen von Handel und Investitionen entspricht. Wenn Sie jedoch risikoärmere Anlagen bevorzugen, wäre dies eine gute Wahl. Die meisten Hedge-Fonds nutzen diese Technik, da sie in mehrere Anlageklassen investieren, um das Risiko zu minimieren und so die Anlagegelder ihrer Kunden zu schützen.