Qu'est-ce que la diversification ?

La diversification est un type de stratégie de gestion des risques, qui peut être utilisé avec le trading d'actions, de CFD ou de crypto-monnaies. Son objectif principal est de réduire le risque des investissements. La logique sous-jacente est que le trader ne place pas tout l'argent investi dans une seule classe d'actifs, mais procède à une diversification et investit plutôt dans plusieurs classes différentes.

Dans le cadre du trading ou de l'investissement classique, cela signifie que le trader place son argent, destiné à l'investissement ou au trading, dans des actions, des indices et des matières premières, par exemple. Si l'on décide de ne négocier qu'une seule classe d'actifs, on peut procéder à une diversification, par exemple en investissant de l'argent dans l'or, le pétrole et le café. En ce qui concerne le trading des crypto-monnaies, la logique et les principes restent les mêmes. Au lieu de miser tout son argent sur le bitcoin, on peut réduire le risque en investissant le même montant dans le bitcoin, l'ethereum, le ripple, etc. Au final, l'idée est que la performance des investissements positifs l'emporte sur les investissements négatifs.

Selon des études et des modèles mathématiques, le niveau de réduction des risques le plus rentable est atteint en maintenant un portefeuille bien diversifié composé de 25 à 30 actifs différents. Investir dans un plus grand nombre d'actifs procure davantage d'avantages en termes de diversification, mais à un rythme beaucoup plus lent. La diversification vise à atténuer les risques non systématiques d'un portefeuille en veillant à ce que les performances positives de certains investissements compensent les performances négatives d'autres. Ce n'est que si les titres du portefeuille ne sont pas complètement corrélés, c'est-à-dire s'ils réagissent différemment aux facteurs du marché, souvent de manière opposée, que la diversification est payante.

Les avantages de la diversification sont la réduction du risque dans le portefeuille, ce qui signifie également qu'elle protège en quelque sorte le négociant de la volatilité du marché et offre des rendements plus élevés pour les investissements à long terme.

Les inconvénients sont en premier lieu la limitation des gains d'investissement à court terme, ainsi que le coût plus élevé des frais de transaction ou des commissions pour le négociant. Ce type de stratégie peut également prendre plus de temps à gérer.

Sur la base des informations ci-dessus, chaque trader doit se demander quel type de stratégie il souhaite adopter et si la stratégie de diversification correspond à ses objectifs et à son idée du trading et de l'investissement. Toutefois, si les investissements à faible risque vous conviennent mieux, il s'agit d'un bon choix. La majorité des fonds spéculatifs utilisent cette technique, car ils investissent dans plusieurs classes d'actifs afin de minimiser le risque et donc de protéger les fonds d'investissement de leurs clients.

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