Czym jest dywersyfikacja

Dywersyfikacja jest rodzajem strategii zarządzania ryzykiem, która może być stosowana w handlu akcjami, kontraktami CFD lub kryptowalutami. Jej głównym celem jest obniżenie ryzyka inwestycji. Logika kryje się za tym, że inwestor nie inwestuje wszystkich zainwestowanych pieniędzy w jedną klasę aktywów, ale dokonuje dywersyfikacji i inwestuje w więcej różnych.

W przypadku klasycznego handlu lub inwestowania oznaczałoby to, że inwestor wkłada swoje pieniądze, które są przeznaczone na inwestycje lub handel, na przykład w akcje, indeksy i towary. Jeśli ktoś zdecyduje się handlować tylko jedną klasą aktywów, może dokonać dywersyfikacji, na przykład inwestując pieniądze w złoto, ropę naftową i kawę. Kiedy mówimy o handlu kryptowalutami, logika i zasady pozostają takie same. Zamiast inwestować wszystkie pieniądze w Bitcoina, można obniżyć ryzyko, inwestując tę samą kwotę w Bitcoina, Ethereum, Ripple itp. Ostatecznie chodzi o to, że wyniki pozytywnych inwestycji przeważą nad negatywnymi inwestycjami.

Według badań i modeli matematycznych, najbardziej opłacalny poziom redukcji ryzyka osiąga się poprzez utrzymywanie dobrze zdywersyfikowanego portfela składającego się z 25 do 30 różnych aktywów. Inwestowanie w większą liczbę aktywów zapewnia większe korzyści z dywersyfikacji, aczkolwiek w znacznie wolniejszym tempie. Dywersyfikacja ma na celu wygładzenie niesystematycznych zdarzeń ryzyka w portfelu poprzez zapewnienie, że pozytywne wyniki niektórych inwestycji równoważą negatywne wyniki innych. Tylko wtedy, gdy papiery wartościowe w portfelu nie są całkowicie skorelowane - to znaczy, jeśli reagują na czynniki rynkowe w różny sposób, często w przeciwny sposób - dywersyfikacja się opłaca.

Zaletami dywersyfikacji są zmniejszone ryzyko w portfelu, co oznacza również, że w pewien sposób chroni ona inwestora przed zmiennością rynku i oferuje wyższe zyski w długoterminowych inwestycjach.

Wadami są przede wszystkim ograniczenie krótkoterminowych zysków inwestycyjnych, a także wyższe koszty opłat transakcyjnych lub prowizji. Ten rodzaj strategii może być również bardziej czasochłonny w zarządzaniu.

W oparciu o powyższe informacje, każdy inwestor powinien sam rozważyć, jaki rodzaj strategii chce wybrać i czy strategia dywersyfikacji odpowiada jego celom i idei handlu i inwestowania. Jeśli jednak inwestycje o niższym ryzyku są dla Ciebie bardziej odpowiednie, będzie to dobry wybór. Większość funduszy hedgingowych korzysta z tej techniki, ponieważ inwestują w wiele klas aktywów, aby zminimalizować ryzyko, a tym samym chronić fundusze inwestycyjne swoich klientów.