Was ist Geldwäscherei?

Der Zweck eines Großteils der illegalen Straftaten besteht darin, Geld für die Person oder Gruppe zu verdienen, die die Tat begeht. Unter Geldwäsche versteht man die Verarbeitung von rechtswidrigen Erträgen, um deren illegale Herkunft zu verschleiern. Dieses Verfahren ist von entscheidender Bedeutung, weil es dem Kriminellen erlaubt, die Gewinne zu genießen, ohne ihre Quelle zu gefährden.

Illegale Waffenverkäufe, Schmuggel und Operationen des organisierten Verbrechens wie Drogenhandel und Prostitutionsringe können enorme Geldsummen einbringen. Veruntreuung, Insiderhandel, Bestechung und Computerbetrug können ebenfalls zu riesigen Gewinnen führen, was einen Anreiz schafft, die unrechtmäßig erzielten Gewinne durch Geldwäsche zu "legitimieren".

Wenn eine illegale Operation beträchtliche Gewinne abwirft, muss die beteiligte Person oder Gruppe einen Weg finden, das Geld unter Kontrolle zu halten, ohne die Aufmerksamkeit auf die zugrunde liegende Handlung oder die beteiligten Personen zu lenken. Kriminelle tun dies, indem sie die Quelle verbergen, die Form verändern oder das Bargeld an einen Ort bringen, an dem es weniger auffällt.

Als Reaktion auf die wachsende Besorgnis über die Geldwäsche wurde auf dem G-7-Gipfel in Paris 1989 die Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) gegründet, um eine koordinierte internationale Antwort zu entwickeln. Eines der ersten Ziele der FATF war die Ausarbeitung von 40 Empfehlungen, in denen die Schritte beschrieben werden, die die nationalen Regierungen befolgen sollten, um erfolgreiche Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuführen.

Der Geldwäscher schleust seinen unrechtmäßigen Reichtum in der Anfangsphase - oder Platzierungsphase - der Geldwäsche in das Finanzsystem ein. Dies kann geschehen, indem er große Mengen Bargeld in kleinere Beträge aufteilt, die dann direkt auf ein Bankkonto überwiesen werden, oder indem er eine Reihe von Geldinstrumenten (Schecks, Zahlungsanweisungen usw.) kauft, die anschließend gesammelt und auf Konten an einem anderen Ort überwiesen werden.

Die zweite - oder Schichtungsphase - tritt ein, sobald das Geld in das Finanzsystem gelangt ist. In dieser Phase wandelt der Geldwäscher die Gelder um oder verschiebt sie, um sie von ihrer Quelle zu trennen. Die Gelder können durch den Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten kanalisiert werden, oder der Geldwäscher kann das Geld einfach über eine Reihe von Konten bei verschiedenen Banken in der ganzen Welt transferieren. Diese Nutzung weit verstreuter Konten für die Geldwäsche ist vor allem in Ländern üblich, die sich weigern, bei Ermittlungen zur Bekämpfung der Geldwäsche mitzuwirken. In anderen Fällen kann der Geldwäscher die Überweisungen als Zahlungen für Produkte oder Dienstleistungen tarnen, um ihnen den Anschein der Legitimität zu geben.

Nachdem der Geldwäscher seine illegalen Einkünfte erfolgreich durch die ersten beiden Stufen gebracht hat, geht er zur dritten Stufe, der Integration, über, in der das Geld wieder in die legale Wirtschaft eingeführt wird. Der Geldwäscher kann beschließen, das Geld in Immobilien, Luxusgüter oder Geschäftsvorhaben zu investieren.