O que é a diversificação

A diversificação é um tipo de estratégia de gestão do risco, que pode ser utilizada na negociação de acções, CFD ou criptomoedas. O seu principal objectivo é reduzir o risco dos investimentos. A lógica por trás disso é que o trader não coloca todo o seu dinheiro investido em uma classe de ativos, mas faz uma diversificação e investe em mais diferentes.

Com a negociação ou investimento clássico, isso significaria que o trader coloca seu dinheiro, que se destina a investir ou negociar, em, por exemplo, ações, índices e commodities. Se alguém decidir negociar apenas uma classe de activos, pode fazer a diversificação como, por exemplo, investir dinheiro em ouro, petróleo e café. Quando falamos em negociar criptomoedas, a lógica e os princípios permanecem os mesmos. Em vez de investir todo o dinheiro em Bitcoin, pode-se reduzir o risco investindo a mesma quantia em Bitcoin, Ethereum, Ripple, etc.

De acordo com estudos e modelos matemáticos, o melhor nível de redução de risco em termos de custo-benefício é alcançado mantendo uma carteira bem diversificada de 25 a 30 activos diferentes. O investimento em mais activos proporciona mais benefícios de diversificação, embora a um ritmo muito mais lento. A diversificação visa atenuar as ocorrências de risco não sistemático numa carteira, assegurando que o desempenho positivo de alguns investimentos equilibra o desempenho negativo de outros. Só se os títulos em carteira não estiverem completamente correlacionados - isto é, se reagirem a factores de mercado de forma diferente, frequentemente de maneiras opostas - é que a diversificação compensa.

As vantagens da diversificação são a redução do risco em carteira, o que também significa que, de alguma forma, protege os investidores da volatilidade do mercado e oferece maiores retornos no investimento a longo prazo.

As desvantagens são, em primeiro lugar, a limitação dos ganhos de investimento a curto prazo, bem como o aumento dos custos de transacção ou comissões. Este tipo de estratégia pode também ser mais demorado de gerir.

Com base na informação acima, cada investidor deve considerar por si próprio, que tipo de estratégia quer seguir e se a estratégia de diversificação se adequa aos seus objectivos e ideia de negociação e investimento. No entanto, se os investimentos de menor risco forem mais adequados para si, esta seria uma boa escolha. A maioria dos fundos de cobertura estão a utilizar esta técnica, uma vez que estão a investir em várias classes de activos para minimizar o risco e, portanto, proteger os fundos de investimento dos seus clientes.