O que é o branqueamento de capitais

Uma parte substancial dos crimes ilegais tem por objectivo gerar dinheiro para a pessoa ou grupo que comete o acto. O branqueamento de capitais consiste no tratamento do produto do crime a fim de dissimular a sua origem ilegal. Este procedimento é crucial, pois permite ao criminoso usufruir dos ganhos sem pôr em causa a sua origem.

A venda ilegal de armas, o contrabando e as operações do crime organizado, como o tráfico de droga e as redes de prostituição, podem produzir somas avultadas de dinheiro. Os esquemas de desfalque, de abuso de informação privilegiada, de suborno e de fraude informática podem também resultar em lucros avultados, criando um incentivo para "legitimar" os ganhos ilícitos através do branqueamento de capitais.

Quando uma operação ilegal gera ganhos significativos, o indivíduo ou grupo envolvido tem de encontrar um meio de manter o dinheiro sob controlo sem chamar a atenção para a acção subjacente ou para os indivíduos envolvidos. Os criminosos fazem-no ocultando a fonte, alterando a forma ou transferindo o dinheiro para um local onde seja menos provável que sejam notados.

Em resposta à crescente preocupação com o branqueamento de capitais, a Cimeira do G-7 em Paris, em 1989, criou o Grupo de Acção Financeira sobre o Branqueamento de Capitais (GAFI) para desenvolver uma resposta internacional coordenada. Um dos objectivos iniciais do GAFI consistia em criar 40 recomendações que descreviam os passos que os governos nacionais deveriam seguir para adoptar programas bem sucedidos de combate ao branqueamento de capitais.

O branqueador insere as suas riquezas ilegais no sistema financeiro na fase inicial - ou de colocação - do branqueamento de capitais. Isto pode ser conseguido dividindo grandes quantidades de dinheiro em somas mais pequenas que são depois colocadas directamente numa conta bancária, ou comprando uma série de instrumentos monetários (cheques, ordens de pagamento, etc.) que são subsequentemente recolhidos e transferidos para contas noutro local.

A segunda fase - ou de estratificação - ocorre depois de o dinheiro ter entrado no sistema financeiro. Durante esta fase, o branqueador converte ou movimenta os fundos de forma a separá-los da sua fonte. Os fundos podem ser canalizados através da compra e venda de artigos financeiros, ou o branqueador pode simplesmente transferir o dinheiro através de uma sucessão de contas em diferentes bancos em todo o mundo. Esta utilização de contas muito dispersas para o branqueamento é particularmente comum em países que se recusam a cooperar com as investigações contra o branqueamento de capitais. Noutros casos, o branqueador pode disfarçar as transferências como pagamentos de produtos ou serviços, dando-lhes a aparência de legitimidade.

Depois de processar com êxito o seu rendimento ilegal através das duas primeiras fases, o branqueador passa à terceira fase, a integração, em que o dinheiro é reintroduzido na economia legítima. O branqueador de capitais pode decidir investi-lo em bens imobiliários, artigos de luxo ou projectos comerciais.