Kara para aklama nedir

Yasadışı suçların önemli bir kısmının amacı, fiili işleyen kişi veya grup için para kazanmaktır. Kara para aklama, yasadışı gelirlerin yasadışı kaynaklarını gizlemek amacıyla işlenmesidir. Bu prosedür çok önemlidir çünkü suçlunun kaynağını tehlikeye atmadan kazançtan yararlanmasını sağlar.

Yasadışı silah satışları, kaçakçılık ve uyuşturucu kaçakçılığı ve fuhuş halkaları gibi organize suç operasyonları büyük miktarlarda para üretebilir. Zimmete para geçirme, içeriden öğrenenlerin ticareti, rüşvet ve bilgisayar dolandırıcılığı planları da büyük kârlarla sonuçlanabilir ve bu da kara para aklama yoluyla haksız kazançları "meşrulaştırmak" için bir teşvik yaratır.

Yasadışı bir operasyon önemli kazançlar sağladığında, bu işe karışan kişi veya grup, dikkatleri altta yatan eyleme veya ilgili kişilere çekmeden parayı kontrol altında tutmanın bir yolunu bulmalıdır. Suçlular bunu kaynağı gizleyerek, şekli değiştirerek veya parayı dikkat çekmeyecekleri bir yere taşıyarak yaparlar.

Kara para aklama konusunda artan endişelere yanıt olarak, 1989 yılında Paris'te yapılan G-7 Zirvesi, koordineli bir uluslararası müdahale geliştirmek üzere Kara Para Aklama Mali Eylem Görev Gücü'nü (FATF) kurmuştur. FATF'nin ilk hedeflerinden biri, ulusal hükümetlerin başarılı kara para aklama karşıtı programlar benimsemek için izlemesi gereken adımları özetleyen 40 Tavsiye Kararı oluşturmaktı.

Aklayıcı, kara para aklamanın ilk - veya yerleştirme - aşamasında yasadışı servetini finansal sisteme sokar. Bu, büyük miktarlardaki nakit paranın daha küçük meblağlara bölünerek doğrudan bir banka hesabına yatırılması ya da bir dizi parasal araç (çek, havale, vb.) satın alınarak bunların daha sonra toplanması ve başka bir yerdeki hesaplara aktarılması yoluyla gerçekleştirilebilir.

İkinci - ya da katmanlama - aşama, para finansal sisteme girdikten sonra gerçekleşir. Bu aşamada, aklayıcı paraları kaynağından ayırmak için dönüştürür veya hareket ettirir. Paralar finansal kalemlerin alım satımı yoluyla kanalize edilebilir ya da aklayıcı parayı dünyanın dört bir yanındaki farklı bankalarda birbirini izleyen hesaplar yoluyla transfer edebilir. Aklama için geniş bir alana yayılmış hesapların kullanılması özellikle kara para aklama karşıtı soruşturmalarda işbirliği yapmayı reddeden ülkelerde yaygındır. Diğer durumlarda, aklayıcı transferleri ürün veya hizmet ödemeleri olarak gizleyerek meşruiyet görüntüsü verebilir.

Yasadışı gelirini ilk iki aşamada başarılı bir şekilde işledikten sonra, aklayıcı üçüncü aşama olan entegrasyona geçer ve bu aşamada para yeniden meşru ekonomiye sokulur. Kara para aklayıcı bu parayı gayrimenkule, lüks eşyalara ya da ticari girişimlere yatırmaya karar verebilir.