Çeşitlendirme nedir

Çeşitlendirme, hisse senetleri, CFD'ler veya kripto para birimleri ile ticarette kullanılabilen bir tür risk yönetimi stratejisidir. Ana amacı yatırım riskini azaltmaktır. Bunun arkasındaki mantık, yatırımcının yatırdığı paranın tamamını tek bir varlık sınıfına koymaması, çeşitlendirme yapması ve daha farklı yatırımlara yönelmesidir.

Klasik ticaret veya yatırımda bu, yatırımcının yatırım veya ticaret için ayırdığı parayı örneğin hisse senetlerine, endekslere ve emtialara yatırması anlamına gelir. Kişi yalnızca bir varlık sınıfında işlem yapmaya karar verirse, örneğin altın, petrol ve kahveye para yatırmak gibi çeşitlendirme yapabilir. Kripto para ticareti hakkında konuştuğumuzda, mantık ve ilkeler aynı kalır. Tüm parayı Bitcoin'e yatırmak yerine, aynı miktarda Bitcoin, Ethereum, Ripple vb. yatırım yaparak riski azaltabilirsiniz. Sonunda fikir, olumlu yatırımların performansının olumsuz yatırımlardan daha ağır basacağıdır.

Araştırmalara ve matematiksel modellere göre, en yüksek maliyet etkin risk azaltma seviyesi, 25 ila 30 farklı varlıktan oluşan iyi çeşitlendirilmiş bir portföy tutarak elde edilir. Daha fazla varlığa yatırım yapmak, çok daha yavaş bir oranda da olsa daha fazla çeşitlendirme faydası sağlar. Çeşitlendirme, bazı yatırımların olumlu performansının diğerlerinin olumsuz performansını dengelemesini sağlayarak bir portföydeki sistematik olmayan risk oluşumlarını yumuşatmayı amaçlar. Çeşitlendirme ancak portföydeki menkul kıymetler tamamen ilişkili değilse, yani piyasa faktörlerine farklı ve sıklıkla zıt şekillerde tepki veriyorlarsa işe yarar.

Çeşitlendirmenin avantajları portföydeki riskin azalmasıdır, bu da yatırımcıyı piyasadaki dalgalanmalardan bir şekilde koruduğu ve uzun vadeli yatırımlarda daha yüksek getiri sağladığı anlamına gelir.

Dezavantajları ise ilk etapta kısa vadeli yatırım kazançlarının sınırlandırılması ve yatırımcıya daha fazla işlem ücreti veya komisyona mal olmasıdır. Bu tür bir stratejiyi yönetmek de daha fazla zaman alabilir.

Yukarıdaki bilgilere dayanarak, her yatırımcı hangi tür stratejiyi uygulamak istediğini ve çeşitlendirme stratejisinin hedeflerine ve ticaret ve yatırım fikrine uygun olup olmadığını kendisi değerlendirmelidir. Ancak, daha düşük riskli yatırımlar sizin için daha uygunsa, bu iyi bir seçim olacaktır. Hedge fonlarının çoğu, riski en aza indirmek ve dolayısıyla müşterilerinin yatırım fonlarını korumak için birden fazla varlık sınıfına yatırım yaptıkları için bu tekniği kullanmaktadır.