Čo je diverzifikácia

Diverzifikácia je typ stratégie riadenia rizík, ktorú možno použiť pri obchodovaní s akciami, CFD alebo s kryptomenami. Jej hlavným cieľom je znížiť riziko investícií. Jej logika spočíva v tom, že obchodník nevkladá všetky svoje investované peniaze do jednej triedy aktív, ale robí diverzifikáciu a radšej investuje do viacerých rôznych.

Pri klasickom obchodovaní alebo investovaní by to znamenalo, že obchodník vloží svoje peniaze, ktoré sú určené na investovanie alebo obchodovanie, napríklad do akcií, indexov a komodít. Ak sa rozhodne obchodovať len s jednou triedou aktív, môže urobiť diverzifikáciu, ako napríklad investovať peniaze do zlata, ropy a kávy. Keď hovoríme o obchodovaní s kryptomenami, logika a princípy zostávajú rovnaké. Namiesto toho, aby človek vložil všetky peniaze do Bitcoinu, môže znížiť riziko s investovaním rovnakej sumy do Bitcoinu, Etherea, Ripplu atď. V konečnom dôsledku ide o to, že výkonnosť pozitívnych investícií preváži nad negatívnymi investíciami.

Podľa štúdií a matematických modelov sa najväčšia nákladovo efektívna úroveň zníženia rizika dosiahne udržiavaním dobre diverzifikovaného portfólia pozostávajúceho z 25 až 30 rôznych aktív. Investovanie do väčšieho počtu aktív prináša väčšie výhody diverzifikácie, aj keď oveľa pomalšie. Cieľom diverzifikácie je vyrovnať nesystematické riziká v portfóliu tým, že sa zabezpečí, aby pozitívna výkonnosť niektorých investícií vyvážila negatívnu výkonnosť iných. Diverzifikácia sa oplatí len vtedy, ak cenné papiere v portfóliu nie sú úplne korelované - to znamená, ak reagujú na trhové faktory rozdielne, často opačným spôsobom.

Výhody diverzifikácie spočívajú v znížení rizika v portfóliu, čo tiež znamená, že určitým spôsobom chráni obchodované pred volatilitou trhu a ponúka vyššie výnosy pri dlhodobom investovaní.

Nevýhody spočívajú v prvom rade v obmedzení krátkodobých investičných ziskov, ako aj v tom, že obchodníka stojí viac transakčných poplatkov alebo provízií. Tento typ stratégie môže byť tiež časovo náročnejší na riadenie.

Na základe vyššie uvedených informácií by mal každý obchodník sám zvážiť, akým druhom stratégie sa chce zaoberať a či stratégia diverzifikácie vyhovuje jeho cieľom a predstavám o obchodovaní a investovaní. Ak sú však pre vás vhodnejšie investície s nižším rizikom, bude to dobrá voľba. Túto techniku využíva väčšina hedžových fondov, ktoré investujú do viacerých tried aktív, aby minimalizovali riziko, a tým chránili investičné prostriedky svojich klientov.