Τι είναι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Ο σκοπός ενός σημαντικού ποσοστού των παράνομων εγκλημάτων είναι να κερδίσει χρήματα το άτομο ή η ομάδα που διαπράττει την πράξη. Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η επεξεργασία παράνομων εσόδων με σκοπό την απόκρυψη της παράνομης προέλευσής τους. Η διαδικασία αυτή είναι ζωτικής σημασίας, διότι επιτρέπει στον εγκληματία να απολαμβάνει τα κέρδη χωρίς να θέτει σε κίνδυνο την πηγή τους.

Οι παράνομες πωλήσεις όπλων, το λαθρεμπόριο και οι επιχειρήσεις του οργανωμένου εγκλήματος, όπως η διακίνηση ναρκωτικών και τα κυκλώματα πορνείας, μπορούν να αποφέρουν τεράστια χρηματικά ποσά. Η υπεξαίρεση, οι εσωτερικές συναλλαγές, η δωροδοκία και τα συστήματα απάτης μέσω ηλεκτρονικών υπολογιστών μπορούν επίσης να οδηγήσουν σε τεράστια κέρδη, δημιουργώντας κίνητρο για τη "νομιμοποίηση" των παράνομα αποκτηθέντων κερδών μέσω της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Όταν μια παράνομη επιχείρηση αποφέρει σημαντικά κέρδη, το άτομο ή η ομάδα που εμπλέκεται πρέπει να βρει ένα μέσο για να διατηρήσει τα μετρητά υπό έλεγχο χωρίς να τραβήξει την προσοχή στην υποκείμενη δράση ή στα άτομα που εμπλέκονται. Οι εγκληματίες το πετυχαίνουν αυτό αποκρύπτοντας την πηγή, αλλάζοντας τη μορφή ή μεταφέροντας τα μετρητά σε μια τοποθεσία όπου είναι λιγότερο πιθανό να τραβήξουν την προσοχή.

Ανταποκρινόμενοι στην αυξανόμενη ανησυχία για το ξέπλυμα χρήματος, η σύνοδος κορυφής των G-7 στο Παρίσι το 1989 ίδρυσε την Ομάδα Δράσης για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (FATF) με σκοπό την ανάπτυξη μιας συντονισμένης διεθνούς αντίδρασης. Ένας από τους αρχικούς στόχους της FATF ήταν η δημιουργία 40 συστάσεων που περιέγραφαν τα βήματα που θα έπρεπε να ακολουθήσουν οι εθνικές κυβερνήσεις για την υιοθέτηση επιτυχημένων προγραμμάτων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο νομιμοποιός εισάγει τον παράνομο πλούτο του στο χρηματοπιστωτικό σύστημα κατά το αρχικό στάδιο -ή στάδιο τοποθέτησης- της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό μπορεί να επιτευχθεί με τη διαίρεση μεγάλων ποσοτήτων μετρητών σε μικρότερα ποσά που στη συνέχεια τοποθετούνται απευθείας σε τραπεζικό λογαριασμό ή με την αγορά μιας σειράς νομισματικών μέσων (επιταγές, χρηματικές εντολές κ.λπ.) τα οποία στη συνέχεια συλλέγονται και μεταφέρονται σε λογαριασμούς σε άλλη τοποθεσία.

Το δεύτερο - ή στάδιο διαστρωμάτωσης - λαμβάνει χώρα αφού τα χρήματα έχουν εισέλθει στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Κατά τη διάρκεια αυτού του σταδίου, ο φορέας ξεπλύματος μετατρέπει ή μετακινεί τα χρήματα προκειμένου να τα διαχωρίσει από την πηγή τους. Τα χρήματα μπορεί να διοχετευθούν μέσω της αγοράς και πώλησης χρηματοοικονομικών στοιχείων ή ο φορέας που τα ξεπλένει μπορεί απλώς να μεταφέρει τα μετρητά μέσω μιας σειράς λογαριασμών σε διάφορες τράπεζες σε όλο τον κόσμο. Αυτή η χρήση ευρέως διασκορπισμένων λογαριασμών για το ξέπλυμα είναι ιδιαίτερα συχνή σε έθνη που αρνούνται να συνεργαστούν με έρευνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σε άλλες περιπτώσεις, ο νομιμοποιός μπορεί να μεταμφιέσει τις μεταφορές ως πληρωμές για προϊόντα ή υπηρεσίες, δίνοντάς τους την εντύπωση νομιμότητας.

Μετά την επιτυχή επεξεργασία των παράνομων εσόδων του μέσω των δύο πρώτων σταδίων, ο νομιμοποιός προχωρά στο τρίτο στάδιο, την ενσωμάτωση, κατά το οποίο τα χρήματα επανεισάγονται στη νόμιμη οικονομία. Ο ξέπλυμα χρήματος μπορεί να αποφασίσει να τα επενδύσει σε ακίνητα, είδη πολυτελείας ή επιχειρηματικά εγχειρήματα.