DomovKrypto pre začiatočníkovČo je pranie špinavých peňazí

Čo je pranie špinavých peňazí

Čo je pranie špinavých peňazí

Krypto pre začiatočníkov

Ďalšie články

Cieľom značnej časti nezákonných trestných činov je zarobiť peniaze pre osobu alebo skupinu, ktorá čin spáchala. Pranie špinavých peňazí je spracovanie nezákonných príjmov s cieľom zakryť ich nezákonný pôvod. Tento postup je kľúčový, pretože umožňuje zločincovi užívať zisky bez ohrozenia ich zdroja.

Z nelegálneho predaja zbraní, pašovania a operácií organizovaného zločinu, ako je obchod s drogami a prostitúcia, môžu plynúť obrovské sumy peňazí. Aj sprenevera, obchodovanie s dôvernými informáciami, úplatkárstvo a schémy počítačových podvodov môžu priniesť obrovské zisky, čo vytvára motiváciu "legalizovať" nezákonne nadobudnuté príjmy praním špinavých peňazí.

Keď nezákonná operácia prináša značné príjmy, jednotlivec alebo skupina, ktorá sa na nej podieľa, musí nájsť spôsob, ako udržať hotovosť pod kontrolou bez toho, aby upozornila na základnú činnosť alebo zúčastnené osoby. Zločinci to robia tak, že zakrývajú zdroj, menia formu alebo premiestňujú hotovosť na miesto, kde je menej pravdepodobné, že upútajú pozornosť.

V reakcii na rastúce obavy z prania špinavých peňazí bola na summite G-7 v Paríži v roku 1989 zriadená Finančná akčná skupina pre pranie špinavých peňazí (FATF), ktorá má vypracovať koordinovanú medzinárodnú reakciu. Jedným z prvých cieľov FATF bolo vytvoriť 40 odporúčaní, v ktorých sa uvádzajú kroky, ktoré by mali vlády jednotlivých štátov dodržiavať, aby prijali úspešné programy proti praniu špinavých peňazí.

Praný človek vkladá svoje nezákonné bohatstvo do finančného systému v počiatočnej - alebo umiestňovacej - fáze prania špinavých peňazí. To sa môže uskutočniť rozdelením veľkého množstva hotovosti na menšie sumy, ktoré sa potom umiestnia priamo na bankový účet, alebo nákupom série peňažných nástrojov (šekov, peňažných poukážok atď.), ktoré sa následne vyberú a prevedú na účty na inom mieste.

Druhá - alebo vrstvová - fáza nastáva po vstupe peňazí do finančného systému. Počas tejto fázy subjekt zaoberajúci sa praním špinavých peňazí tieto peniaze konvertuje alebo presúva, aby ich oddelil od ich zdroja. Peniaze môžu byť presmerované prostredníctvom nákupu a predaja finančných položiek, alebo ich prač môže jednoducho previesť prostredníctvom viacerých účtov v rôznych bankách po celom svete. Takéto využívanie široko rozptýlených účtov na pranie špinavých peňazí je bežné najmä v krajinách, ktoré odmietajú spolupracovať pri vyšetrovaní prania špinavých peňazí. V iných prípadoch môže subjekt perúci špinavé peniaze zamaskovať prevody ako platby za výrobky alebo služby, čím im dodá zdanie legálnosti.

Po úspešnom spracovaní svojich nezákonných príjmov v prvých dvoch fázach subjekt perúci špinavé peniaze pristúpi k tretej fáze, integrácii, v ktorej sa peniaze opäť dostanú do legálnej ekonomiky. Pranie peňazí sa môže rozhodnúť investovať ich do nehnuteľností, luxusných predmetov alebo podnikateľských zámerov.

Pozrite si ďalšie úrovne

Cookies používame na ukladanie, prístup a spracovanie osobných údajov, aby sme vám poskytli najlepšie online zážitky. Kliknutím na Prijať súbory cookie súhlasíte s ukladaním všetkých súborov cookie a zaistením najlepšieho výkonu webových stránok. Predvoľby súborov cookie môžete zmeniť alebo súhlas odvolať kliknutím na položku Nastavenia súborov cookie. Ak sa chcete dozvedieť viac o súboroch cookie a účeloch, prečítajte si naše Zásady používania súborov cookie and Zásady ochrany osobných údajov

Nastavenia cookies


Kontrola cookie


Čo sú cookies?

Súbory cookie sú malé textové súbory, ktoré nám a našim poskytovateľom služieb umožňujú jedinečne identifikovať váš prehliadač alebo zariadenie. Súbory cookie zvyčajne fungujú tak, že Vášmu zariadeniu priradia jedinečné číslo a vo vašom prehliadači ich ukladajú webové stránky, ktoré navštevujete, ako aj poskytovatelia služieb tretích strán pre tieto webové stránky. Pod pojmom cookies sa berú do úvahy ďalšie technológie ako súpravy SDK, pixely a lokálne úložisko.


Ak sú povolené

Môžeme vás rozpoznať ako zákazníka, ktorý umožňuje vylepšené zabezpečenie prispôsobených služieb, obsahu a reklamy, účinnosti služieb a rozpoznávania zariadení
Môžeme zlepšiť Váš zážitok na základe Vašej predchádzajúcej relácie
Môžeme sledovať Vaše preferencie a prispôsobovať tak služby
Môžeme zlepšiť výkonnosť Webovej stránky.


Ak nie sú povolené

Nebudeme si môcť pamätať vaše predchádzajúce relácie, čo nám neumožní prispôsobiť webovú stránku podľa vašich preferencií
Bez súborov cookie nemusia byť niektoré funkcie k dispozícii a dojem používateľov sa zníži


Striktne nevyhnutné znamená, že základné funkcie webovej stránky nemožno poskytovať bez ich použitia. Pretože tieto súbory cookie sú nevyhnutné pre správne fungovanie a zabezpečenie funkcií a služieb webových stránok, nemôžete používanie týchto technológií zrušiť. Stále ich môžete blokovať vo svojom prehliadači, ale môže to spôsobiť poruchu základných funkcií webových stránok.

  • Nastavenie predvolieb ochrany osobných údajov
  • Zabezpečené prihlásenie
  • Zabezpečené pripojenie počas používania služieb
  • Vypĺňanie formulárov

Analytika a technológie na sledovanie výkonnosti na analýzu vášho používania webstránky.

  • Najčastejšie prezerané stránky
  • Interakcia s obsahom
  • Analýza chýb
  • Testovanie a meranie rôznej efektivity dizajnu

Webová stránka môže používať reklamné a marketingové technológie tretích strán.

  • Propagujte naše služby na iných platformách a webových stránkach
  • Zmerajte účinnosť našich kampaní