DomůKrypto pro začátečníkyCo je praní špinavých peněz

Co je praní špinavých peněz

Co je praní špinavých peněz

Účelem podstatné části nezákonných trestných činů je vydělat peníze pro osobu nebo skupinu, která čin spáchala. Praním peněz se rozumí zpracování nezákonných výnosů za účelem zakrytí jejich nezákonného původu. Tento postup je klíčový, protože umožňuje zločinci užívat zisky, aniž by byl ohrožen jejich zdroj.

Nezákonný prodej zbraní, pašování a operace organizovaného zločinu, jako je obchod s drogami a prostituce, mohou přinést obrovské částky peněz. Také zpronevěry, obchodování s důvěrnými informacemi, úplatkářství a počítačové podvody mohou přinášet obrovské zisky, což vytváří pobídku k "legalizaci" nezákonně získaných příjmů praním špinavých peněz.

Pokud nezákonná operace generuje značné příjmy, musí zapojený jednotlivec nebo skupina najít způsob, jak udržet hotovost pod kontrolou, aniž by upozornila na základní akci nebo na zapojené osoby. Zločinci toho dosahují tak, že zakrývají zdroj, mění formu nebo přemisťují hotovost na místo, kde je menší pravděpodobnost, že si jich někdo všimne.

V reakci na rostoucí obavy z praní špinavých peněz byla na summitu G-7 v Paříži v roce 1989 založena Finanční akční skupina pro praní špinavých peněz (FATF), která má vypracovat koordinovanou mezinárodní reakci. Jedním z počátečních cílů FATF bylo vytvořit 40 doporučení, v nichž byly nastíněny kroky, kterými by se měly vlády jednotlivých států řídit, aby přijaly úspěšné programy proti praní špinavých peněz.

Právník vkládá své nezákonné bohatství do finančního systému v počáteční - neboli umísťovací - fázi praní špinavých peněz. Toho lze dosáhnout rozdělením velkého množství hotovosti na menší částky, které jsou pak umístěny přímo na bankovní účet, nebo nákupem řady peněžních nástrojů (šeků, peněžních poukázek atd.), které jsou následně shromážděny a převedeny na účty na jiném místě.

Druhá - neboli vrstvení - fáze nastává poté, co peníze vstoupily do finančního systému. V této fázi osoba provádějící praní peněz tyto peníze přemění nebo přesune, aby je oddělila od jejich zdroje. Peníze mohou být směrovány prostřednictvím nákupu a prodeje finančních položek, nebo je pračka může jednoduše převádět prostřednictvím řady účtů u různých bank po celém světě. Toto využívání široce rozptýlených účtů k praní špinavých peněz je zvláště běžné v zemích, které odmítají spolupracovat při vyšetřování boje proti praní špinavých peněz. V jiných případech může osoba provádějící praní špinavých peněz maskovat převody jako platby za výrobky nebo služby, čímž jim dodá zdání legitimity.

Po úspěšném zpracování svých nezákonných příjmů v prvních dvou fázích přechází osoba provádějící praní špinavých peněz ke třetí fázi, integraci, v níž jsou peníze znovu zavedeny do legální ekonomiky. Prač peněz se může rozhodnout investovat je do nemovitostí, luxusních předmětů nebo podnikatelských záměrů.

Podívejte se na další úrovně

Cookies používáme k ukládání, přístupu a zpracování osobních údajů, abychom vám poskytli nejlepší online zážitek. Kliknutím na „Přijmout Cookies“ souhlasíte s ukládáním všech cookies a zajištěním nejlepšího výkonu webových stránek. Předvolby pro soubory Cookies můžete upravit nebo souhlas odvolat kliknutím na položku „Nastavení souborů Cookies“. Pokud se chcete dozvědět informace o souborech Cookies a účelech přečtěte si naše Zásady používání cookies and Zásady ochrany osobních údajů

Nastavení cookies


Kontrola cookies


Co jsou cookies?

Cookies jsou malé textové soubory, které nám umožňují poskytovat jedinečnou identifikaci Vašeho prohlížeče nebo zařízení. Soubory cookie obvykle fungují tak, že Vašemu zařízení přiřadí jedinečné číslo a do Vašeho prohlížeče ukládají webové stránky, které navštěvujete, stejně jako poskytovatele služeb třetích stran pro tyto webové stránky. Pojem cookies zastřešuje také další technologie jako SDK, pixely a místní úložiště.


Pokud je povoleno

Můžeme Vás rozpoznat jako zákazníka, což umožňuje přizpůsobené služby, obsah a reklamu, efektivitu služeb a rozpoznávání zařízení pro lepší zabezpečení
Můžeme zlepšit Vaši zkušenost na základě Vaší předchozí relace
Můžeme sledovat Vaše preference a personalizovat služby
Můžeme také zlepšit výkon webových stránek.


Pokud je zakázáno

Nebudeme si moci zapamatovat Vaše předchozí relace, což nám neumožní přizpůsobit web podle Vašich preferencí
Bez souborů cookie nemusí být některé funkce dostupné a uživatelská zkušenost se sníží


Nezbytně nutné znamená, že základní funkce webové stránky nemohou být poskytovány bez jejich užití. Protože tyto soubory cookies jsou nezbytné pro správné fungování a zabezpečení funkcí a služeb webových stránek, nemůžete se odhlásit z používání těchto technologií. Stále je můžete blokovat ve svém prohlížeči, ale může to způsobit nefunkčnost základních funkcí webu.

  • Nastavení předvoleb ochrany osobních údajů
  • Zabezpečené přihlášení
  • Zabezpečené připojení během používání služeb
  • Vyplnění formulářů

Analytika a technologie ke sledování výkonu a analýzy toho, jak webovou stránku používáte.

  • Nejčastěji navštěvované stránky
  • Interakce s obsahem
  • Analýza chyb
  • Testování a měření různé efektivity designu

Webové stránky mohou používat reklamní a marketingové technologie třetích stran.

  • Propagovat naše služby na jiných platformách a webových stránkach
  • Změřit účinnost našich kampaní