DomovKripto za začetnikeKaj je pranje denarja

Kaj je pranje denarja

Kaj je pranje denarja

Namen velikega dela nezakonitih kaznivih dejanj je zaslužek osebe ali skupine, ki stori dejanje. Pranje denarja je obdelava nezakonitih prihodkov z namenom prikrivanja njihovega nezakonitega izvora. Ta postopek je ključnega pomena, saj kriminalcu omogoča, da uživa dobičke, ne da bi ogrozil njihov vir.

Za nezakonito prodajo orožja, tihotapljenje in operacije organiziranega kriminala, kot sta trgovina z drogami in prostitucija, se lahko pridobijo ogromne vsote denarja. Tudi poneverbe, trgovanje z notranjimi informacijami, podkupovanje in sheme računalniških goljufij lahko prinesejo velike dobičke, kar je spodbuda za "legalizacijo" nezakonito pridobljenega zaslužka s pranjem denarja.

Ko nezakonita dejavnost ustvari velike zaslužke, mora posameznik ali skupina, ki sodeluje, najti način, kako obdržati denar pod nadzorom, ne da bi opozoril na temeljno dejavnost ali vpletene posameznike. To storijo tako, da prikrijejo vir, spremenijo obliko ali premestijo gotovino na kraj, kjer je manj verjetno, da bodo pritegnili pozornost.

V odgovor na vse večjo zaskrbljenost zaradi pranja denarja je bila na vrhu skupine G-7 v Parizu leta 1989 ustanovljena projektna skupina za finančno ukrepanje na področju pranja denarja (FATF), ki naj bi razvila usklajen mednarodni odziv. Eden od začetnih ciljev skupine FATF je bil oblikovati 40 priporočil, v katerih so opisani koraki, ki bi jih morale upoštevati nacionalne vlade za sprejetje uspešnih programov za preprečevanje pranja denarja.

Pranje denarja vnese svoje nezakonito bogastvo v finančni sistem v začetni fazi pranja denarja ali v fazi umeščanja. To lahko doseže tako, da velike količine gotovine razdeli na manjše zneske, ki jih nato položi neposredno na bančni račun, ali pa kupi vrsto denarnih instrumentov (čekov, denarnih nakaznic itd.), ki jih nato zbere in prenese na račune na drugi lokaciji.

Druga - ali plastenje - faza nastopi, ko denar vstopi v finančni sistem. Na tej stopnji pralec denarja denar pretvori ali premakne, da bi ga ločil od njegovega vira. Denar se lahko preusmeri z nakupom in prodajo finančnih predmetov ali pa ga preprosto prenese prek več računov v različnih bankah po vsem svetu. Ta uporaba široko razpršenih računov za pranje denarja je zlasti pogosta v državah, ki nočejo sodelovati v preiskavah proti pranju denarja. V drugih primerih lahko pralec prikrije nakazila kot plačila za izdelke ali storitve in jim tako da videz zakonitosti.

Po uspešni obdelavi nezakonitega dohodka na prvih dveh stopnjah se pralec loti tretje stopnje, integracije, v kateri denar ponovno vključi v zakonito gospodarstvo. Pralec denarja se lahko odloči, da ga bo vložil v nepremičnine, luksuzne predmete ali poslovne podvige.

Oglejte si druge ravni

Piškotke uporabljamo za shranjevanje, dostop in obdelavo osebnih podatkov, da vam omogočimo najboljšo spletno izkušnjo. S klikom na gumb Sprejmi piškotke se strinjate s shranjevanjem vseh piškotkov in zagotavljanjem najboljše zmogljivosti spletnega mesta. S klikom na Nastavitve piškotkov lahko spremenite nastavitve piškotkov ali prekličete soglasje. Če želite izvedeti več o piškotkih in namenih, preberite naše Politika Piškotkov and Politika zasebnosti

Nastavitve piškotkov


Upravljanje piškotkov


Kaj so piškotki?

Piškotki so majhne besedilne datoteke, ki nam in našim ponudnikom storitev omogočajo edinstveno prepoznavanje vašega brskalnika ali naprave. Piškotki običajno delujejo tako, da vaši napravi dodelijo edinstveno številko, v brskalnik pa jih shranijo spletna mesta, ki jih obiščete, in tretji ponudniki storitev za ta spletna mesta. Z izrazom piškotki so mišljene tudi druge tehnologije, kot so SDK, piksli in lokalna shramba.


Če je omogočeno

Lahko vas prepoznamo kot stranko, kar omogoča prilagojene storitve, vsebino in oglaševanje, učinkovitost storitev in prepoznavanje naprav za večjo varnost
Na podlagi vaše prejšnje seje lahko izboljšamo vašo izkušnjo
Lahko spremljamo vaše želje in prilagajamo storitve
Izboljšamo lahko delovanje spletnega mesta.


Če je onemogočeno

Ne bomo si mogli zapomniti vaših prejšnjih sej, kar nam ne bo omogočilo, da bi spletno mesto prilagodili vašim željam.
Nekatere funkcije morda ne bodo na voljo in uporabniška izkušnja bo slabša brez piškotkov


Nujno potrebno pomeni, da brez njihove uporabe ni mogoče zagotoviti bistvenih funkcij spletnega mesta. Ker so ti piškotki nujni za pravilno delovanje in varnost funkcij in storitev spletnega mesta, se ne morete odjaviti od uporabe teh tehnologij. Še vedno jih lahko blokirate v brskalniku, vendar to lahko povzroči nedelovanje osnovnih funkcij spletnega mesta.

  • Nastavljanje nastavitev zasebnosti
  • Varna prijava
  • Varna povezava med uporabo storitev
  • Izpolnjevanje obrazcev

Tehnologije za analitiko in sledenje uspešnosti, s katerimi analiziramo, kako uporabljate spletno mesto.

  • Najbolj obiskane strani
  • Interakcija z vsebino
  • Analiza napak
  • Preizkušanje in merjenje učinkovitosti različnih modelov

Spletno mesto lahko uporablja oglaševalske in trženjske tehnologije tretjih oseb.

  • Promovirajte naše storitve na drugih platformah in spletnih mestih
  • Merjenje učinkovitosti naših kampanj