Kaj je diverzifikacija
Kripto za začetnike
Drugi članki
Diverzifikacija je vrsta strategije obvladovanja tveganja, ki se lahko uporablja pri trgovanju z delnicami, CFD-ji ali kriptovalutami. Njen glavni namen je zmanjšati tveganje naložb. Njena logika je v tem, da trgovec vsega vloženega denarja ne vloži v en razred sredstev, temveč izvede razpršitev in raje vlaga v več različnih.
Pri klasičnem trgovanju ali investiranju bi to pomenilo, da trgovec svoj denar, ki je namenjen za investiranje ali trgovanje, vloži na primer v delnice, indekse in surovine. Če se odloči, da bo trgoval samo z enim razredom premoženja, lahko izvede razpršitev, kot je na primer vlaganje denarja v zlato, nafto in kavo. Ko govorimo o trgovanju s kriptovalutami, logika in načela ostajajo enaka. Namesto da bi ves denar vložili v Bitcoin, lahko tveganje zmanjšamo z vlaganjem enakega zneska v Bitcoin, Ethereum, Ripple itd. Končna ideja je, da bo uspešnost pozitivnih naložb odtehtala negativne naložbe.
V skladu s študijami in matematičnimi modeli se največja stroškovno učinkovita stopnja zmanjšanja tveganja doseže z vzdrževanjem dobro razpršenega portfelja 25 do 30 različnih sredstev. Vlaganje v več sredstev zagotavlja večje koristi razpršitve, čeprav z veliko počasnejšo hitrostjo. Cilj razpršitve je izravnati nesistematična tveganja v portfelju tako, da pozitivna uspešnost nekaterih naložb izravna negativno uspešnost drugih. Razpršitev se izplača le, če vrednostni papirji v portfelju niso popolnoma korelirani, torej če se na tržne dejavnike odzivajo različno, pogosto na nasprotne načine.
Prednosti razpršitve so manjše tveganje v portfelju, kar tudi pomeni, da na nek način ščiti trgovca pred nestanovitnostjo trga in ponuja višje donose pri dolgoročnih naložbah.
Slabosti so na prvem mestu omejitev kratkoročnih dobičkov pri naložbah, poleg tega pa trgovca stane več provizij ali nadomestil pri transakcijah. Upravljanje te vrste strategije je lahko tudi bolj zamudno.
Na podlagi zgornjih informacij mora vsak trgovec sam pretehtati, katero vrsto strategije želi izbrati in ali strategija razpršitve ustreza njegovim ciljem ter ideji trgovanja in vlaganja. Če pa vam bolj ustrezajo naložbe z manjšim tveganjem, bi bila to dobra izbira. Večina hedge skladov uporablja to tehniko, saj vlagajo v več razredov sredstev, da bi zmanjšali tveganje in tako zaščitili naložbena sredstva svojih strank.
