Τι είναι οι ένθετες ανταλλαγές;

Τα ενσωματωμένα ανταλλακτήρια λειτουργούν ως μεσάζοντες στο bitcoin, αλλά οι καταναλωτές τους δεν το γνωρίζουν. Ένα ένθετο ανταλλακτήριο διατηρεί λογαριασμούς σε ορισμένες από τις σημαντικότερες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων και επιτρέπει στους πελάτες του να συναλλάσσονται με αυτούς τους λογαριασμούς μέσω της υπηρεσίας του.

Ένα ένθετο ανταλλακτήριο λειτουργεί με βασικές έννοιες μηχανικά. Θα καταχωρίσει έναν λογαριασμό σε μια επίσημη πλατφόρμα, συχνά μια γνωστή όπως η Binance, και στη συνέχεια θα αντικατοπτρίζει τις δραστηριότητες των χρηστών του, διατηρώντας τις προμήθειες. Η πλατφόρμα σε αυτή την περίπτωση αναφέρεται ως ο οικοδεσπότης.

Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι έχετε έναν λογαριασμό σε ένα ένθετο ανταλλακτήριο και θέλετε να ανταλλάξετε λίγο Ethereum με Solana. Κάνετε το αίτημα, και το ενσωματωμένο ανταλλακτήριο χρησιμοποιεί κάποιο από το Ethereum σας για να αποκτήσει Solana σε μια πλατφόρμα υποδοχής. Δεν θα είχατε ιδέα τι συνέβαινε στο παρασκήνιο καθ' όλη τη διάρκεια. Ωστόσο, αν κοιτάξετε προσεκτικά, θα παρατηρήσετε ότι το ανταλλακτήριο προσπαθεί με κάθε τρόπο να αποκρύψει την προέλευση αυτών των νομισμάτων. Αυτό είναι ένα από τα πιο προφανή κόκκινα σημάδια που οι χρήστες πρέπει να γνωρίζουν ανά πάσα στιγμή.

Ο σκοπός των ένθετων ανταλλαγών είναι να αποφεύγονται οι έλεγχοι ταυτοποίησης. Αυτό δεν είναι το ίδιο με την ανωνυμία των αποκεντρωμένων ανταλλαγών. Τα DEX δεν απαιτούν προσωπικές πληροφορίες και αντ' αυτού χρησιμοποιούν έξυπνες συμβάσεις για την προστασία κάθε συναλλαγής. Έτσι, ενώ δεν ξέρετε ποτέ με ποιον συνεργάζεστε, κανείς δεν μπορεί να παρακάμψει την αλυσίδα μπλοκ και τα αρχεία της. Τα ενσωματωμένα ανταλλακτήρια αδιαφορούν για το ποιοι είναι οι χρήστες τους ή ποιοι είναι οι στόχοι τους. Η πλειονότητα της διαδικασίας επαλήθευσης φαίνεται τυχαία και μερικές φορές γίνεται με βιαστικό τρόπο- ορισμένοι δεν μπαίνουν στον κόπο να τη διεξάγουν καθόλου.

Παρά την ασφάλειά του, το KYC παραμένει μια ταλαιπωρία για πολλούς εμπόρους κρυπτογράφησης. Πολλοί από εμάς εξακολουθούν να διστάζουν να παρέχουν τόσες πολλές πληροφορίες για τον εαυτό τους. Ίσως το διαδίκτυο μας έχει συνηθίσει να περιμένουμε ανωνυμία σε σημείο που οποιαδήποτε συνεισφορά δεδομένων να μοιάζει με παραβίαση της ιδιωτικής ζωής. Όποιος και αν είναι ο λόγος, η απουσία ελέγχου παραμένει ελκυστική, ιδίως στο πεδίο των κρυπτονομισμάτων. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο το DEX είναι τόσο δημοφιλές εξ αρχής. Εάν παρατηρήσουν έναν φτωχό βαθμό επαλήθευσης, πολλοί συναλλασσόμενοι θα επιλέξουν ένα φωλιασμένο ανταλλακτήριο χωρίς να κάνουν περισσότερη μελέτη. Αυτό που δεν συνειδητοποιούν είναι ότι με αυτή την πλατφόρμα θέτουν σε κίνδυνο ολόκληρη την επένδυσή τους.

Εξαιτίας της έλλειψης ασφάλειας, τα ένθετα ανταλλακτήρια παρέχουν ως καταφύγιο για το ξέπλυμα χρήματος και το κακόβουλο λογισμικό. Είναι επίσης γνωστό ότι κλεμμένα κρυπτονόμισμα περνούν από εδώ προκειμένου να αποκτήσουν μια καθαρή έξοδο. Το γεγονός ότι ορισμένα πολυεπίπεδα ανταλλακτήρια παρέχουν προσωπικές μεταφορές μετρητών για κρυπτονόμισμα καθιστά το ξέπλυμα χρημάτων και κλεμμένων νομισμάτων σημαντικά απλούστερο. Μπορούμε μόνο να υποθέσουμε τι συμβαίνει σε μια από αυτές τις συναλλαγές ή τις επιπτώσεις που θα έχει αν αυτές πάνε στραβά.

Όταν χρησιμοποιείτε ένα φωλιασμένο ανταλλακτήριο, κινδυνεύετε να χάσετε τα χρήματά σας με διάφορους τρόπους, εκτός από το να συγκαταλέγεστε στους κακούς παράγοντες της κρυπτογράφησης. Επειδή ο πραγματικός λογαριασμός ανήκει στο ανταλλακτήριο, ο "λογαριασμός" σας τεχνικά δεν υπάρχει. Μπορεί να σας κλείσει για οποιονδήποτε λόγο και δεν μπορείτε να κάνετε τίποτα γι' αυτό.