Co je praní špinavých peněz

Účelem podstatné části nezákonných trestných činů je vydělat peníze pro osobu nebo skupinu, která čin spáchala. Praním peněz se rozumí zpracování nezákonných výnosů za účelem zakrytí jejich nezákonného původu. Tento postup je klíčový, protože umožňuje zločinci užívat zisky, aniž by byl ohrožen jejich zdroj.

Nezákonný prodej zbraní, pašování a operace organizovaného zločinu, jako je obchod s drogami a prostituce, mohou přinést obrovské částky peněz. Také zpronevěry, obchodování s důvěrnými informacemi, úplatkářství a počítačové podvody mohou přinášet obrovské zisky, což vytváří pobídku k "legalizaci" nezákonně získaných příjmů praním špinavých peněz.

Pokud nezákonná operace generuje značné příjmy, musí zapojený jednotlivec nebo skupina najít způsob, jak udržet hotovost pod kontrolou, aniž by upozornila na základní akci nebo na zapojené osoby. Zločinci toho dosahují tak, že zakrývají zdroj, mění formu nebo přemisťují hotovost na místo, kde je menší pravděpodobnost, že si jich někdo všimne.

V reakci na rostoucí obavy z praní špinavých peněz byla na summitu G-7 v Paříži v roce 1989 založena Finanční akční skupina pro praní špinavých peněz (FATF), která má vypracovat koordinovanou mezinárodní reakci. Jedním z počátečních cílů FATF bylo vytvořit 40 doporučení, v nichž byly nastíněny kroky, kterými by se měly vlády jednotlivých států řídit, aby přijaly úspěšné programy proti praní špinavých peněz.

Právník vkládá své nezákonné bohatství do finančního systému v počáteční - neboli umísťovací - fázi praní špinavých peněz. Toho lze dosáhnout rozdělením velkého množství hotovosti na menší částky, které jsou pak umístěny přímo na bankovní účet, nebo nákupem řady peněžních nástrojů (šeků, peněžních poukázek atd.), které jsou následně shromážděny a převedeny na účty na jiném místě.

Druhá - neboli vrstvení - fáze nastává poté, co peníze vstoupily do finančního systému. V této fázi osoba provádějící praní peněz tyto peníze přemění nebo přesune, aby je oddělila od jejich zdroje. Peníze mohou být směrovány prostřednictvím nákupu a prodeje finančních položek, nebo je pračka může jednoduše převádět prostřednictvím řady účtů u různých bank po celém světě. Toto využívání široce rozptýlených účtů k praní špinavých peněz je zvláště běžné v zemích, které odmítají spolupracovat při vyšetřování boje proti praní špinavých peněz. V jiných případech může osoba provádějící praní špinavých peněz maskovat převody jako platby za výrobky nebo služby, čímž jim dodá zdání legitimity.

Po úspěšném zpracování svých nezákonných příjmů v prvních dvou fázích přechází osoba provádějící praní špinavých peněz ke třetí fázi, integraci, v níž jsou peníze znovu zavedeny do legální ekonomiky. Prač peněz se může rozhodnout investovat je do nemovitostí, luxusních předmětů nebo podnikatelských záměrů.