Mi a diverzifikáció

A diverzifikáció egyfajta kockázatkezelési stratégia, amely alkalmazható a részvényekkel, CFD-kkel vagy kriptovalutákkal való kereskedés során. Fő célja a befektetések kockázatának csökkentése. A logika mögötte az, hogy a kereskedő nem egy eszközosztályba fekteti az összes befektetett pénzét, hanem diverzifikál, és inkább több különbözőbe fektet.

A klasszikus kereskedés vagy befektetés esetén ez azt jelentené, hogy a kereskedő a befektetésre vagy kereskedésre szánt pénzét például részvényekbe, indexekbe és árukba fekteti. Ha valaki úgy dönt, hogy csak egy eszközosztállyal akar kereskedni, akkor a diverzifikációt úgy végezheti, mint például az aranyba, az olajba és a kávéba fektetett pénz. Amikor a kriptovalutákkal való kereskedésről beszélünk, a logika és az elvek ugyanazok maradnak. Ahelyett, hogy az ember az összes pénzét Bitcoinba fektetné, csökkentheti a kockázatot azzal, hogy ugyanazt az összeget Bitcoinba, Ethereumba, Ripple-be stb. fekteti. Az elképzelés végső soron az, hogy a pozitív befektetések teljesítménye felülmúlja a negatív befektetéseket.

A tanulmányok és matematikai modellek szerint a legnagyobb költséghatékony kockázatcsökkentési szintet a 25-30 különböző eszközből álló, jól diverzifikált portfólió fenntartásával lehet elérni. A több eszközbe történő befektetés nagyobb diverzifikációs előnyöket biztosít, bár sokkal lassabb ütemben. A diverzifikáció célja a portfólióban a nem szisztematikus kockázati események kiegyenlítése azáltal, hogy egyes befektetések pozitív teljesítménye kiegyenlíti mások negatív teljesítményét. A diverzifikáció csak akkor kifizetődő, ha a portfólióban lévő értékpapírok nem teljesen korrelálnak - vagyis ha a piaci tényezőkre eltérően, gyakran ellentétes módon reagálnak -.

A diverzifikáció előnyei közé tartozik a portfólió csökkentett kockázata, ami azt is jelenti, hogy valamilyen módon megvédi a kereskedőt a piaci ingadozásoktól, és magasabb hozamot kínál a hosszú távú befektetések során.

Hátrányai között első helyen a rövid távú befektetési nyereség korlátozása, valamint a kereskedőnek több tranzakciós díjba vagy jutalékba kerül. Az ilyen típusú stratégia kezelése időigényesebb is lehet.

A fenti információk alapján minden kereskedőnek magának kell mérlegelnie, hogy milyen stratégiát szeretne választani, és hogy a diverzifikációs stratégia megfelel-e a céljainak és a kereskedési és befektetési elképzeléseinek. Ha azonban az alacsonyabb kockázatú befektetések jobban megfelelnek Önnek, akkor ez egy jó választás lenne. A fedezeti alapok többsége ezt a technikát alkalmazza, mivel több eszközosztályba fektetnek be, hogy minimalizálják a kockázatot, és ezáltal megvédjék ügyfeleik befektetési alapjait.