Der Leitfaden zum Aufbau eines ausgewogenen Krypto-Portfolios

Wenn Sie sich auf die Reise der Kryptowährungen begeben, stehen Sie möglicherweise vor der Herausforderung, die digitalen Münzen auszuwählen, die Sie besitzen möchten. Wie viel soll man investieren? Und vor allem, in was genau investieren? Que, Diversifizierung.

Das Konzept der Diversifizierung & Ausgewogenheit eines Anlageportfolios gibt es schon seit Jahrzehnten, und der Aufbau eines ausgewogenen Krypto-Portfolios folgt den gleichen Voraussetzungen wie bei einem traditionellen Anlagepaket.

Portfoliomanagement ist für Anleger von Vorteil, da es das Gesamtrisiko reduziert. Man sollte nicht alles auf eine Karte setzen, denn das kann sich nachteilig auswirken, wenn die Dinge nicht so laufen, wie man will. Aus diesem Grund haben sich Anleger & Händler im Laufe der Jahre dazu entwickelt, Vermögenswerte aus verschiedenen Klassen in ihre Anlageportfolios aufzunehmen, so dass der Verlust eines Vermögenswerts durch den Anstieg eines anderen ausgeglichen werden kann.

Der Aufbau eines ausgewogenen Krypto-Portfolios kann Anleger vor Inflation, Marktvolatilität und Fehlinformationen schützen. Nach der Recherche können Sie die Münzen auswählen, die Sie besitzen möchten, basierend auf Wachstumspotenzial & Stabilität, Risikoaversion und sorgfältiger Planung.

Nun hat die Diversifizierung eines Krypto-Portfolios seine Vor- und Nachteile, und es liegt letztendlich am Anleger, Händler oder HODLer, die Initiative zu erwägen, Mittel in differenzierte Vermögenswerte oder einige wenige zuzuweisen.

Was ist ein Krypto-Portfolio?

Typischerweise besteht ein traditionelles Portfolio aus einer Sammlung von Vermögenswerten, die unter bestimmte Kategorien oder, mit anderen Worten, Anlageklassen fallen. Einige der beliebtesten Anlageklassen sind Aktien/Aktien, festverzinsliche Wertpapiere wie Anleihen, Immobilien, Edelmetalle wie Gold, und die Liste geht weiter. Kryptowährungen hingegen werden technisch gesehen als eine Anlageklasse betrachtet.

Es handelt sich um digitale Münzen, die in der modernen Ära der dezentralen Finanzen gekauft, verkauft, eingesetzt und sogar in die Luft geworfen werden. Das bedeutet nicht, dass man in der Welt der Kryptowährungen nicht diversifizieren kann. Nicht alle Münzen haben die gleichen Anwendungsfälle, den gleichen Zweck, die gleiche Liquidität und sogar das gleiche Potenzial. Die Welt der Kryptowährungen hat sich seit der Bitcoin-Ära zum zukünftigen Zentrum der Finanzwelt entwickelt.

Ein herkömmliches Krypto-Portfolio setzt sich aus verschiedenen Arten digitaler Münzen und Token zusammen, darunter Stablecoins, Zahlungsmünzen, Sicherheits-Token und andere Token, die vorwiegend für Nutzungs- oder Governance-Zwecke dienen.

Wie unterscheiden sie sich?

Typen von Kryptowährungen

Seit der Gründung von Bitcoin im Jahr 2009 durch eine mysteriöse Person/Gruppe mit dem Pseudonym Satoshi Nakatomo hat es sechs Jahre gedauert, bis die Welt die Ideologie des dezentralen Finanzwesens angenommen hat, die schnelle & effiziente Transaktionen mit einem Höchstmaß an Anonymität verspricht.

Hier sind die wichtigsten Arten von Kryptowährungen auf dem Markt:

Stablecoins

Ein Stablecoin ist eine Kryptowährung, die auf einen relativ stabilen Wert ausgelegt ist, und ihr Preis ist in der Regel an einen renommierten Referenzwert gekoppelt. Der Wert dieser Vermögenswerte, wie z. B. Fiat-Geld oder börsengehandelte Rohstoffe, ist weltweit anerkannt, so dass der Wert von Stablecoins durch die Preisentwicklung des Referenzwerts und nicht durch andere externe Faktoren bestimmt werden sollte.

Zu den beliebtesten Stablecoins gehören TrueUSD, der Berichten zufolge der erste regulierte Stablecoin ist, der durch den US-Dollar gestützt wird, und andere, die diesem Beispiel folgen, wie USDCoin oder USDC und das vertrauenswürdige Tether. Einige Stablecoins sind an den Preis anderer Rohstoffe wie Gold gekoppelt. PAX Gold bildet den Wert einer Feinunze des Londoner Good Delivery-Goldbarrens ab.

Stablecoins stellen einen Zufluchtsort für Händler dar, die sich gegen hohe Marktvolatilität und Inflation absichern oder den Wert ihrer hart verdienten Ersparnisse in Münzen speichern wollen, die an zentralisierte Vermögenswerte gebunden sind.

Zahlungsmünzen

Im Laufe der Geschichte der Kryptowährungen waren die meisten Projekte bestrebt, eine Möglichkeit zu bieten, Werte von einer Geldbörse zu einer anderen zu transferieren, sei es von den eigenen Geldbörsen oder von zwei verschiedenen Einrichtungen. Bitcoin, die Ur-Münze von allen, ist die bekannteste Zahlungsmünze.

Bitcoin wird nicht nur zur Übertragung/Speicherung von Geld in der Krypto-Sphäre verwendet, sondern wurde auch von großen Unternehmen wie Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch und ExpressVPN übernommen. Andere Zahlungsmünzen sind Ripple (XRP), Litecoin (LTC) und das Hündchen Dogecoin (DOGE).

Utility Tokens

Generell repräsentieren Utility Tokens ein bestimmtes Produkt, eine Dienstleistung oder einen Zweck. Solche Token dienen einem bestimmten Anwendungsfall innerhalb eines bestimmten Ökosystems. Ein Beispiel für einen Utility Token ist der von Filecoin, einem Pionier im Bereich Cloud-Speicherplatz, der Nutzern die Möglichkeit bietet, Festplattenplatz über einen Peer-to-Peer-Mechanismus zu vermieten.

FIL ist der von Filecoin ausgegebene Utility Token, mit dem man Zugang zum Netzwerk und Speicherplatz der Plattform erhält. Je mehr Sie haben, desto mehr Speicherplatz haben Sie.

Die verschiedenen Utility-Token dienen unterschiedlichen Zwecken, und diejenigen, die eine hohe Nutzung haben, können einen wertvollen Vermögenswert mit hohem Wachstumspotenzial darstellen, so dass das Hinzufügen dieser Token zu Ihrem Krypto-Portfolio auf lange Sicht größere Erträge versprechen kann.

Sicherheits-Token Tokens

Der beste Weg, einen Sicherheits-Token zu definieren, ist das Verständnis traditioneller Finanztitel, wie Immobilien und Aktien. Sicherheits-Token können viele Dinge sein, einschließlich Staatsanleihen oder Aktien eines bestimmten Unternehmens, die digitalisiert oder mit anderen Worten in der Blockchain-Technologie verankert wurden.

Sicherheits-Token werden von den Rechtsprechungen, die auch die traditionellen Finanzwerte regulieren, stark reguliert und durchlaufen ein strenges rechtliches Verfahren, bevor sie akkreditiert und ausgegeben werden. Mehrere Sicherheits-Token wie Exodus (EXIT) in Ihrem Krypto-Portfolio zu haben, kann eine Art Sicherheit (Wortspiel beabsichtigt) für Ihr Kapital bieten, da diese Vermögenswerte mehr als legitim sind.

Governance Tokens

Wenn Sie Teil einer bestimmten Gemeinschaft werden, typischerweise einer dezentralisierten, wird Ihr Stimmrecht dadurch bestimmt, wie viel Sie zu dieser bestimmten Gemeinschaft oder diesem Projekt beitragen. Inhaber von Governance-Token können die wichtigsten Entscheidungen eines Projekts und seiner zukünftigen Bemühungen beeinflussen, wie z. B. das Hinzufügen neuer Funktionen oder die Ausschüttung von Dividenden an die Aktionäre.

Haben Sie genügend Governance-Token wie SushiSwap oder Compound in Ihrem Portfolio, können Sie nicht nur die Projekte beeinflussen, an denen Sie beteiligt sind, sondern auch den Wert Ihrer Geldbörse.

Wie balanciert man ein Krypto-Portfolio?

Ein Krypto-Portfolio besteht aus den digitalen Währungen, Token oder NFTs, die in einer Wallet oder mehreren Wallets gehalten werden. Es ist das Anlageportfolio der Vergangenheit, aber anstelle eines Bankkontos für Ersparnisse, eines Handelskontos für Aktien usw., fassen Kryptowährungsportfolios alle digitalen Vermögenswerte in einer oder mehreren webbasierten Wallets zusammen.

Beachten Sie diese 3 Richtlinien, wenn Sie ein diversifiziertes Krypto-Portfolio zusammenstellen:

1. Stellen Sie Ihre eigenen Nachforschungen an. Auch wenn der Rat oder die Empfehlungen anderer wertvoll sein können, ist es wichtig, dass Sie genau wissen, in was Sie investieren, wie der aktuelle Stand der Projekte ist und wie die Wachstumsaussichten sind, um Fehlinformationen oder Irreführungen zu vermeiden.

2. Berücksichtigen Sie den Risikofaktor. Händler & Investoren unterscheiden sich in ihrer Risikotoleranz. Einige bevorzugen Gelegenheiten mit geringem Risiko und geringer Rendite, während andere etwas Abenteuerlicheres und Lukrativeres suchen, das mit einem höheren Risiko behaftet ist. Bilden Sie ein ausgewogenes Portfolio mit Vermögenswerten verschiedener Risiko-Ertrags-Verhältnisse, mit denen Sie sich wohlfühlen.

3. Überarbeiten, neu ausrichten, abwarten, wiederholen. Von Zeit zu Zeit und vor allem, wenn Sie nicht die erwarteten Erträge erzielen, sollten Sie Ihr Krypto-Portfolio überarbeiten und gegebenenfalls mit anderen Vermögenswerten neu ausbalancieren. Warten Sie dann geduldig ab, um herauszufinden, ob sich der Strategiewechsel ausgezahlt hat. Ob dies der Fall ist oder nicht, wiederholen Sie diesen Prozess in regelmäßigen Abständen, je nach Ihren Zielen.

Ausgleichen oder nicht ausgleichen.

Ausgleichen, richtig?

Die Diversifizierung von Portfolios wird von Unternehmern, Unternehmen und Nationen schon seit der Zeit praktiziert, als Vermögenswerte oder Waren einen bestimmten Geldwert darstellten. Die moderne Ideologie der Finanzportfolio-Diversifizierung geht auf die 1970er Jahre zurück und konzentriert sich einfach darauf, Ihr Portfolio in zwei Seiten aufzuteilen: langfristige und kurzfristige Anlagen.

Das Hauptargument für ein ausgewogenes Krypto-Portfolio ist, dass es vor dem Gesamtrisiko und der Volatilität schützt. Wenn der Wert eines Utility-Tokens beispielsweise aufgrund von negativem Nutzerfeedback einbricht, während NFTs einen immensen Popularitätsschub erleben, können Sie die Verluste eines Vermögenswerts absichern, indem Sie in sein Gegenstück investieren.

Oder im Falle von Marktvolatilität kann man seine Mittel in Stablecoins umschichten, die in Zeiten der Marktinstabilität historisch solide sind. Ein diversifiziertes Krypto-Portfolio hat jedoch auch einige Nachteile.

Warte. Nicht ausgleichen?

Wenn Sie ein diversifiziertes Krypto-Portfolio haben, müssen Sie mehr Zeit, Energie und Mühe aufwenden, um mit den neuesten Enthüllungen über Ihre Vermögenswerte Schritt zu halten. Wenn Ihre Brieftasche Audius-, Ripple-, Axie Infinity-, Solana- und Polygon-Token beherbergt, müssen Sie auf dem Laufenden bleiben, was sich vor und hinter den Kulissen der einzelnen Projekte abspielt.

Breit gestreute Portfolios erzielen in der Regel auch durchschnittliche Renditen im Vergleich zu den Gewinnen konzentrierter Portfolios, da Portfolios mit vielen Vermögenswerten einen größeren Teil des Marktes widerspiegeln, der mehr Verlierer oder Gewinner hat.

Zusammenfassung

Weniger Geld, weniger Probleme. Oder in diesem Fall: weniger Vermögen, weniger Ärger. Es ist wichtig, bis zu einem gewissen Grad zu diversifizieren, vor allem, wenn man neu in dieser ganzen Krypto-Sache ist oder einfach nur allgemein investiert. Selbst wenn man ein Experte ist, ist es wichtig, nicht alle Gelder in einem Hub zu haben, denn wenn etwas schief geht, kann das eine Katastrophe für Ihre Erträge sein.

Die Portfoliodiversifizierung in der Kryptowelt unterscheidet sich nicht wesentlich von der traditionellen Vermögensverteilung. Ein effizientes und gut durchdachtes Gleichgewicht Ihres Krypto-Portfolios ist der Schlüssel zu finanziellem Wohlstand.

Es ist von größter Wichtigkeit, dass Sie Ihre persönlichen finanziellen Ziele und Ihre Risikotoleranz berücksichtigen, bevor Sie irgendwelche Schritte unternehmen, die Ihr Geld betreffen. Geldmanagement ist das, was das Überleben von Händlern & Investoren sichert und ihr Kapital zu größeren Gewinnen führt.