Sprievodca vytvorením vyváženého kryptografického portfólia

Keď sa vydáte na cestu za kryptomenami, môžete naraziť na problém výberu digitálnych mincí, ktoré by ste chceli vlastniť. Koľko investovať? A čo je ešte dôležitejšie, do čoho presne investovať? Que, diverzifikácia.

Koncept diverzifikácie & vyváženia investičného portfólia je známy už desaťročia a budovanie vyváženého kryptoportfólia sa riadi rovnakými predpokladmi ako pri tradičnom balíku aktív.

Riadenie portfólia je pre investorov výhodné, pretože znižuje celkové riziko. Nevkladajte všetky vajcia do jedného košíka, alebo sa to aspoň hovorí, pretože dopad môže byť škodlivý, ak sa veci nevyvíjajú podľa vašich predstáv. Z tohto dôvodu sa investori & obchodníci v priebehu rokov vyvinuli tak, že do svojich investičných portfólií zahŕňajú aktíva z rôznych tried, takže strata jedného aktíva môže byť kompenzovaná rastom iného.

Vybudovanie vyváženého kryptoportfólia môže investorov ochrániť pred infláciou, volatilitou trhu a dezinformáciami. Po vykonaní prieskumu si môžete vybrať mince, ktoré chcete vlastniť, na základe potenciálu rastu & stability, averzie voči riziku a starostlivého plánovania.

Takže, diverzifikácia kryptoportfólia má svoje pre a proti a v konečnom dôsledku je na investorovi, obchodníkovi alebo HODLerovi, aby zvážil iniciatívu alokácie prostriedkov smerom k diferencovaným aktívam alebo ku koncentrovaným niekoľkým.

Čo je kryptoportfólio?

Typicky tradičné portfólio pozostáva zo súboru aktív, ktoré patria do určitých kategórií, alebo inými slovami, tried aktív. Medzi najobľúbenejšie triedy aktív patria akcie/akcie, pevný príjem, ako sú dlhopisy, nehnuteľnosti, drahé kovy, napríklad zlato, a zoznam by mohol pokračovať. Na druhej strane, kryptomeny sa technicky považujú za jednu triedu aktív.

Sú to digitálne mince, ktoré sa v modernej ére decentralizovaných financií kupujú, predávajú, stavajú a dokonca aj zhadzujú. To neznamená, že človek nie je schopný diverzifikovať vo svete kryptomien. Nie všetky mince majú rovnaké prípady použitia, účel, likviditu, a dokonca ani potenciál. Svet kryptomien sa vyvinul z éry vzniku Bitcoinu a stal sa budúcim centrom financií.

Obvyklé krypto portfólio sa bude skladať z rôznych typov digitálnych mincí a tokenov vrátane stablecoinov, platobných mincí, bezpečnostných tokenov a iných tokenov, ktoré slúžia prevažne na úžitkové účely alebo na správu.

Čím sa jednotlivé typy líšia?

Typy kryptomien

Tu sú hlavné typy kryptomien, ktoré prúdia na trhu:

Stabilné mince

Medzi najpopulárnejšie stablecoiny patrí TrueUSD, údajne prvý regulovaný stablecoin krytý americkým dolárom, a po ňom nasledujú ďalšie, napríklad USDCoin alebo USDC a dôveryhodný Tether. Niektoré stablecoiny sú naviazané na cenu iných komodít, napríklad zlata. PAX Gold sleduje hodnotu jednej trójskej unce rýdzeho zlata London Good Delivery.

Stablecoiny predstavujú útočisko pre obchodníkov, ktorých cieľom je zabezpečiť sa proti vysokej volatilite trhov a inflácii alebo uložiť hodnotu svojich ťažko zarobených úspor do mincí naviazaných na centralizované aktíva.

Platobné mince

V priebehu histórie kryptomien bola väčšina projektov odhodlaná poskytnúť nejaký prostriedok na prevod hodnoty z jednej peňaženky do druhej, či už išlo o vlastné peňaženky alebo o dve rôzne entity. Bitcoin, OG minca zo všetkých, je najuznávanejšou platobnou mincou.

Bitcoin sa nepoužíva len na prevod/uchovávanie peňazí v krypto sfére, ale prijali ho aj také giganty ako Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch a ExpressVPN. Medzi ďalšie platobné mince patria Ripple (XRP), Litecoin (LTC) a psík Dogecoin (DOGE).

Užitkové tokeny

Všeobecne úžitkové tokeny predstavujú určitý produkt, službu alebo účel. Takéto tokeny slúžia konkrétnemu prípadu použitia v rámci určitého ekosystému. Príkladom úžitkového tokenu je token spoločnosti Filecoin, ktorá je priekopníkom v oblasti cloudového úložného priestoru, ktorý ponúka používateľom platformu na prenájom priestoru na pevnom disku prostredníctvom mechanizmu peer-to-peer.

FIL je úžitkový token vydaný spoločnosťou Filecoin a možno ho použiť na získanie prístupu k sieti a úložnému priestoru platformy. Čím viac ich máte, tým viac úložiska ste získali.

Rôzne úžitkové tokeny slúžia na rôzne účely a tie, ktoré majú vysoké využitie, môžu predstavovať cenné aktívum s vysokým potenciálom rastu, takže ich pridanie do vášho kryptografického portfólia môže z dlhodobého hľadiska sľubovať vyššie výnosy.

Bezpečnostný token

Najlepším spôsobom, ako definovať bezpečnostný token, je pochopiť tradičné finančné cenné papiere, ako sú napríklad nehnuteľnosti a akcie. Tokeny cenných papierov môžu byť mnohé veci vrátane štátnych dlhopisov alebo majetkových účastí v určitej spoločnosti, ktoré boli digitalizované alebo inými slovami zakotvené v technológii blockchain.

Tokeny cenných papierov sú prísne regulované jurisdikciami, ktoré regulujú aj tradičné finančné cenné papiere, a predtým, ako sa stanú akreditovanými a vydanými, prechádzajú prísnym právnym procesom. Mať vo svojom kryptoportfóliu niekoľko tokenov cenných papierov, ako je Exodus (EXIT), môže poskytnúť istý druh istoty (slovná hračka) vášmu kapitálu, keďže tieto aktíva sú nad rámec legitímnosti.

Governmentové tokeny

Keď sa stanete súčasťou určitej komunity, zvyčajne decentralizovanej, vaša hlasovacia sila sa bude určovať podľa toho, koľko ste do danej komunity alebo projektu prispeli. Držitelia governance tokenov môžu ovplyvňovať najdôležitejšie rozhodnutia projektu a jeho budúce snahy, ako napríklad pridávanie nových funkcií alebo znižovanie podielov akcionárov prostredníctvom dividend.

Majte vo svojom portfóliu dostatok niektorých governance tokenov, ako napríklad SushiSwap alebo Compound, a môžete mať legitímny vplyv nielen na projekty, do ktorých ste zapojení, ale na oplátku aj na hodnotu svojej peňaženky.

Ako vyvážiť kryptoportfólio?

Kryptoportfólio pozostáva z digitálnych mien, tokenov alebo NFT, ktoré sa nachádzajú v peňaženke alebo vo viacerých peňaženkách. Je to investičné portfólio z minulosti, ale namiesto bankového účtu pre úspory, obchodného účtu pre akcie a podobne, kryptomenové portfóliá zhromažďujú všetky digitálne aktíva v jednej alebo viacerých webových peňaženkách.

Pri zostavovaní diverzifikovaného kryptoportfólia zohľadnite tieto 3 usmernenia:

1. Urobte si vlastný prieskum. Aj keď rady alebo odporúčania iných môžu byť cenné, je dôležité plne si uvedomiť, do čoho investujete, v akom štádiu sú projekty a aké sú vyhliadky na budúci rast, aby ste sa vyhli dezinformáciám alebo zavádzaniu.

2. Zvážte faktor rizika. Obchodníci & investori sa líšia v tolerancii rizika. Niektorí dávajú prednosť príležitostiam s nízkym rizikom a nízkym ziskom, zatiaľ čo iní hľadajú niečo dobrodružnejšie a lukratívnejšie vzhľadom na vyššiu mieru rizika. Vyvážte svoje portfólio aktívami s rôznym pomerom rizika a výnosu, ktoré vám vyhovujú.

3. Revidujte, vyvažujte, počkajte, opakujte. Z času na čas, a najmä ak negenerujete očakávané výnosy, zrevidujte svoje kryptoportfólio a v prípade potreby ho vyvážte inými aktívami. Potom buďte trpezliví a zistite, či sa zmena stratégie vyplatila. Či už sa tak stalo, alebo nie, opakujte tento periodický proces na základe svojich cieľov.

Vyvážiť alebo nevyvážiť.

Vyvážiť, však?

Diverzifikáciu portfólia si osvojili podnikatelia, spoločnosti a národy už v čase, keď aktíva alebo komodity predstavovali určitú peňažnú hodnotu. Moderná ideológia diverzifikácie finančného portfólia sa datuje od 70. rokov minulého storočia a jednoducho sa zameriava na rozdelenie portfólia na dve strany; dlhodobé a krátkodobé investície.

Hlavným argumentom pre vyváženie kryptoportfólia je, že chráni pred celkovým rizikom a volatilitou. Ak hodnota úžitkového tokenu klesla napríklad v dôsledku negatívnej spätnej väzby používateľov, zatiaľ čo NFT zaznamenali obrovský nárast popularity, straty jedného aktíva môžete zabezpečiť investíciou do jeho náprotivku.

alebo v prípade volatility trhu môžete svoje prostriedky presunúť do stablecoinov, ktoré sú v časoch nestability trhu historicky stabilné. Napriek tomu má diverzifikované kryptografické portfólio aj určité nevýhody.

Čakanie. Nevyvážiť?"

Keď máte diverzifikované kryptoportfólio, budete musieť venovať viac času, energie a úsilia tomu, aby ste sledovali najnovšie odhalenia svojich aktív. Ak sa vo vašej peňaženke nachádzajú tokeny Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana a Polygon, museli by ste mať prehľad o tom, čo sa deje vpredu aj v zákulisí jednotlivých projektov.

Široko diverzifikované portfóliá tiež zvyčajne generujú priemerné výnosy v porovnaní so ziskami koncentrovaných portfólií, pretože portfóliá s mnohými aktívami budú odrážať väčšiu časť trhu, ktorá bude mať viac porazených alebo víťazov.

Zhrnutie

Menej peňazí, menej problémov. Alebo v tomto prípade menej majetku, menej problémov. Je dôležité do určitej miery diverzifikovať, najmä ak ste v celej tejto krypto záležitosti alebo jednoducho v investovaní všeobecne nováčikom. Aj keď je človek odborník, je nevyhnutné nemať všetky prostriedky v jednom centre, pretože ak sa niečo pokazí, môže to byť pre vaše zárobky katastrofa.

Diverzifikácia portfólia vo svete kryptomien sa príliš nelíši od tradičnej alokácie aktív. Vyváženie vášho krypto portfólia efektívnym & premysleným spôsobom je kľúčom k finančnej prosperite.

Pred uskutočnením akýchkoľvek krokov, ktoré sa týkajú vašich peňazí, je najdôležitejšie zvážiť vaše osobné peňažné ciele a toleranciu voči riziku. Riadenie peňazí je to, čo zabezpečuje prežitie obchodníkov & investorov a podporuje ich kapitál k väčším ziskom do budúcnosti.