Guía para crear una cartera de criptomonedas equilibrada

Cuando se embarca en el viaje de la criptomoneda, puede encontrarse con el reto de seleccionar las monedas digitales que le gustaría poseer. ¿Cuánto invertir? Y lo que es más importante, ¿invertir en qué exactamente? Que, diversificación.

El concepto de diversificar & equilibrar una cartera de inversión ha existido durante décadas, y la construcción de una cartera de cripto equilibrada sigue los mismos requisitos previos que lo haría con un paquete de activos tradicionales.

La gestión de carteras es beneficiosa para los inversores, ya que reduce el riesgo global. No hay que poner todos los huevos en la misma cesta, o eso dicen, ya que el impacto puede ser perjudicial si las cosas no salen como uno quiere. Por eso, los inversores & traders han evolucionado a lo largo de los años para incluir activos de diferentes clases en sus carteras de inversión, de modo que la pérdida en un activo pueda compensarse con la subida de otro.

Construir una cartera de criptomonedas equilibrada puede proteger a los inversores frente a la inflación, la volatilidad del mercado y la desinformación. Después de hacer la investigación, puede seleccionar las monedas que desea poseer, basado en el potencial de crecimiento & estabilidad, aversión al riesgo y una planificación cuidadosa.

Ahora, la diversificación de una cartera de cripto tiene sus pros y sus contras, y en última instancia depende del inversor, comerciante o HODLer considerar la iniciativa de asignar fondos hacia activos diferenciados, o unos pocos concentrados.

¿Qué es una Cripto Cartera?

Típicamente, una cartera tradicional consistirá en una colección de activos que caen bajo ciertas categorías, o en otras palabras, clases de activos. Algunas de las clases de activos más populares son la renta variable/acciones, la renta fija como los bonos, los bienes inmuebles, los metales preciosos como el oro, y la lista continúa. Las criptodivisas, por otro lado, se consideran técnicamente como una clase de activos.

Son monedas digitales que se compran, se venden, se apuestan e incluso se lanzan desde el aire en la era moderna de las finanzas descentralizadas. Esto no significa que no se pueda diversificar en el mundo de las criptomonedas. No todas las monedas tienen los mismos casos de uso, finalidad, liquidez e incluso potencial. El mundo de las criptomonedas ha evolucionado desde la era de la creación de Bitcoin hasta convertirse en el futuro centro neurálgico de las finanzas.

Una cartera de criptomonedas convencional estará compuesta por diferentes tipos de monedas y tokens digitales, incluyendo stablecoins, monedas de pago, tokens de seguridad y otros tokens que sirven predominantemente para fines de utilidad o gobernanza.

¿En qué se diferencian unas de otras?

Tipos de Criptodivisas

Desde la creación de Bitcoin en 2009 por un misterioso individuo/grupo con el seudónimo de Satoshi Nakatomo, el mundo tardó seis años en adoptar la ideología de las finanzas descentralizadas que promete rapidez & transacciones eficientes con los máximos niveles de anonimato.

Aquí están los principales tipos de criptomonedas que fluyen en el mercado:

Stablecoins

Una stablecoin es una criptomoneda diseñada para tener un valor relativamente estable, y su precio suele estar vinculado a un activo de referencia de renombre. El valor de estos activos, como el dinero fiduciario o las materias primas que cotizan en bolsa, está acreditado a nivel mundial, por lo que el valor de las stablecoins debería estar determinado por el movimiento del precio del activo de referencia, y no por otros factores externos.

Entre las stablecoins más populares se encuentra TrueUSD, la primera stablecoin regulada respaldada por el dólar estadounidense, a la que siguen otras como USDCoin o USDC y la fiable Tether. Algunas stablecoins están vinculadas al precio de otras materias primas, como el oro. PAX Gold sigue el valor de una onza troy fina del lingote de oro London Good Delivery.

Las stablecoins representan un refugio para los operadores que pretenden protegerse frente a la alta volatilidad de los mercados y la inflación, o almacenar el valor de sus ahorros duramente ganados en monedas vinculadas a activos centralizados.

Monedas de pago

A lo largo de la historia de las criptomonedas, la mayoría de los proyectos se empeñaron en proporcionar algún medio para transferir valor de un monedero a otro, ya fueran monederos propios o con dos entidades diferentes. Bitcoin, la moneda OG de todas ellas, es la moneda de pago más reconocida.

Bitcoin no sólo se utiliza para transferir/almacenar dinero en la criptoesfera, sino que ha sido adoptada por gigantes como Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch y ExpressVPN. Otras monedas de pago incluyen Ripple (XRP), Litecoin (LTC) y el perrito Dogecoin (DOGE).

Tokeners de utilidad

Generalmente, los tokens de utilidad representan un determinado producto, servicio o propósito. Dichos tokens sirven para un caso de uso específico dentro de un ecosistema concreto. Un ejemplo de token de utilidad es el de Filecoin, pionero en espacio de almacenamiento en la nube, que ofrece una plataforma para que los usuarios alquilen espacio en el disco duro mediante un mecanismo peer-to-peer.

FIL es el token de utilidad emitido por Filecoin, y puede utilizarse para acceder a la red y al espacio de almacenamiento de la plataforma. Cuantos más tengas, más almacenamiento tendrás.

Los diferentes tokens de utilidad sirven para diferentes propósitos, y aquellos que tienen un alto uso pueden representar un activo valioso con un alto potencial de crecimiento, por lo que añadirlos a tu cartera de criptomonedas puede prometer mayores rendimientos a largo plazo.

Seguridad Tokens

La mejor manera de definir un token de seguridad es entendiendo los valores financieros tradicionales, como los bienes raíces y las acciones. Los tokens de seguridad pueden ser muchas cosas, incluidos los bonos del Estado o las acciones de una determinada empresa, que se han digitalizado o, en otras palabras, afianzado dentro de la tecnología blockchain.

Los tokens de seguridad están muy regulados por las jurisdicciones que también regulan los valores financieros tradicionales, y pasan por un estricto proceso legal antes de ser acreditados y emitidos. Tener varios tokens de seguridad como Exodus (EXIT) en su cartera de criptomonedas puede proporcionar algún tipo de seguridad (juego de palabras) a su capital, ya que estos activos son más que legítimos.

Token de Gobernanza

Cuando pasas a formar parte de una determinada comunidad, normalmente descentralizada, tu poder de voto vendrá determinado por cuánto hayas contribuido a esa determinada comunidad o proyecto. Los poseedores de tokens de gobernanza pueden influir en las decisiones más importantes de un proyecto y sus esfuerzos futuros, como la adición de nuevas características o el recorte de accionistas a través de dividendos.

Tenga suficientes tokens de gobernanza como SushiSwap o Compound en su cartera, y podrá tener un impacto legítimo no sólo en los proyectos en los que participa, sino a cambio, en el valor de su cartera.

¿Cómo equilibrar una cartera de criptomonedas?

Una cartera de criptomonedas consiste en las divisas digitales, tokens o NFT que se mantienen en una cartera o múltiples carteras. Es la cartera de inversión del pasado, pero en lugar de tener una cuenta bancaria para los ahorros, una cuenta de trading para las acciones, etcétera, las carteras de criptodivisas compilan todos los activos digitales en una o varias carteras basadas en la web.

Ten en cuenta estas 3 pautas a la hora de construir una cartera de criptomonedas diversificada:

1. Haz tu propia investigación. Aunque los consejos o recomendaciones de otros pueden ser valiosos, es importante conocer a fondo en qué se está invirtiendo, el estado actual de los proyectos y las perspectivas futuras de crecimiento, para evitar información errónea o equivocaciones.

2. Tenga en cuenta el factor riesgo. Traders & los inversores difieren en la tolerancia al riesgo. Algunos prefieren oportunidades de bajo riesgo y baja recompensa, mientras que otros buscan algo más aventurero y lucrativo con un mayor grado de riesgo. Equilibre su cartera con activos de distintas relaciones riesgo-recompensa con los que se sienta cómodo.

3. Revisar, reequilibrar, esperar, repetir. De vez en cuando, y especialmente si no estás generando los rendimientos que esperas, revisa tu cartera de criptomonedas y reequilíbrala con otros activos si es necesario. Después, ten paciencia para averiguar si el cambio de estrategia ha dado sus frutos. Tanto si lo ha hecho como si no, siga repitiendo este proceso periódico en función de sus objetivos.

Equilibrar o no equilibrar.

Equilibrar, ¿verdad?

La diversificación de carteras ha sido adoptada por empresarios, empresas y naciones desde que los activos o materias primas representaban un cierto valor monetario. La ideología moderna de la diversificación de la cartera financiera se remonta a la década de 1970, simplemente se centró en dividir su cartera en dos partes; inversiones a largo plazo y a corto plazo.

El principal argumento para equilibrar una criptocartera es que protege contra el riesgo y la volatilidad general. Si, por ejemplo, el valor de un token de utilidad se desploma debido a los comentarios negativos de los usuarios, mientras que las NFT experimentan un inmenso aumento de popularidad, se pueden cubrir las pérdidas de un activo invirtiendo en su contraparte.

O, en el caso de la volatilidad del mercado, uno puede cambiar sus fondos en stablecoins que han sido históricamente sólidas en tiempos de inestabilidad del mercado. Sin embargo, existen algunos inconvenientes a la hora de tener una cartera de criptomonedas diversificada.

Esperar. ¿No equilibrar?

Al tener una cartera de criptomonedas diversificada, tendrás que dedicar más tiempo, energía y esfuerzo a mantenerte al día de las últimas revelaciones de tus activos. Si tu cartera alberga tokens de Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana y Polygon, necesitarás estar al día de lo que ocurre delante y detrás de las bambalinas de cada proyecto.

Las carteras ampliamente diversificadas también suelen generar rendimientos medios en comparación con las ganancias de las carteras concentradas, ya que las carteras con muchos activos reflejarán una sección más amplia del mercado, que tendrá más perdedores o ganadores.

Resumen

Menos dinero, menos problemas. O en este caso, menos activos, menos problemas. Es importante diversificar hasta cierto punto, sobre todo si uno es nuevo en esto de las criptomonedas o en la inversión en general. Incluso si uno es un experto, es vital no tener todos los fondos en un solo centro, porque si las cosas van mal, puede ser una catástrofe para sus ganancias.

La diversificación de la cartera en el mundo cripto no es muy diferente de la asignación tradicional de activos. Equilibrar su cartera de criptomonedas de una manera eficiente y bien pensada es clave para la prosperidad financiera.

Es primordial tener en cuenta sus propios objetivos monetarios personales y la tolerancia al riesgo antes de tomar cualquier medida que involucre su dinero. La gestión del dinero es lo que asegura la supervivencia de los comerciantes & inversores, fomentando su capital a mayores ganancias por delante.