La guida per costruire un portafoglio crittografico equilibrato

Quando si intraprende il viaggio nelle criptovalute, ci si può imbattere nella sfida di selezionare le monete digitali che si desidera possedere. Quanto investire? E soprattutto, investire in cosa esattamente?

Il concetto di diversificazione e bilanciamento di un portafoglio d'investimento esiste da decenni, e la costruzione di un portafoglio bilanciato di criptovalute segue gli stessi prerequisiti di un pacchetto di asset tradizionali.

La gestione del portafoglio è vantaggiosa per gli investitori, poiché riduce il rischio complessivo. Non mettete tutte le vostre uova in un solo paniere, o almeno così si dice, perché l'impatto può essere dannoso se le cose non vanno nel verso giusto. Per questo motivo, nel corso degli anni gli investitori e i trader si sono evoluti includendo nei loro portafogli di investimento asset di diverse classi, in modo che la perdita di un asset possa essere compensata dall'aumento di un altro.

Costruire un portafoglio di criptovalute equilibrato può proteggere gli investitori dall'inflazione, dalla volatilità del mercato e dalla disinformazione. Dopo aver fatto le dovute ricerche, è possibile selezionare le monete che si desidera possedere, in base al potenziale di crescita e alla stabilità, all'avversione al rischio e a un'attenta pianificazione.

Ora, la diversificazione di un portafoglio di criptovalute ha i suoi pro e i suoi contro, e spetta in ultima analisi all'investitore, al trader o all'HODLer considerare l'iniziativa di allocare i fondi verso asset differenziati o verso pochi concentrati.

Che cos'è un portafoglio di criptovalute?

Tipicamente, un portafoglio tradizionale consiste in un insieme di attività che rientrano in determinate categorie, o in altre parole, classi di attività. Alcune delle classi di attività più popolari sono le azioni/titoli, il reddito fisso come le obbligazioni, gli immobili, i metalli preziosi come l'oro e l'elenco continua. Le criptovalute, invece, sono tecnicamente considerate una classe di attività.

Sono monete digitali che vengono acquistate, vendute, puntate e persino lanciate in aria nell'era moderna della finanza decentralizzata. Questo non significa che non si possa diversificare nel mondo delle criptovalute. Non tutte le monete hanno gli stessi casi d'uso, gli stessi scopi, la stessa liquidità e lo stesso potenziale. Il mondo delle criptovalute si è evoluto dall'epoca della nascita del Bitcoin per diventare il futuro fulcro della finanza.

Un portafoglio di criptovalute convenzionale sarà composto da diversi tipi di monete e token digitali, tra cui le stablecoin, le monete di pagamento, i token di sicurezza e altri token che servono prevalentemente per scopi di utilità o di governance.

Come si differenziano tra loro?

Tipi di criptovalute

Dalla nascita di Bitcoin nel 2009 da parte di un misterioso individuo/gruppo con lo pseudonimo di Satoshi Nakatomo, ci sono voluti sei anni perché il mondo adottasse l'ideologia della finanza decentralizzata che promette transazioni rapide ed efficienti con il massimo livello di anonimato.

Ecco i principali tipi di criptovalute presenti sul mercato:

Stablecoins

Una stablecoin è una criptovaluta progettata per avere un valore relativamente stabile e il suo prezzo è tipicamente ancorato a un rinomato asset di riferimento. Il valore di questi asset, come il denaro fiat o le materie prime negoziate in borsa, è accreditato a livello globale, quindi il valore delle stablecoin dovrebbe essere determinato dal movimento del prezzo dell'asset di riferimento e non da altri fattori esterni.

Tra le stablecoin più popolari ci sono TrueUSD, a quanto pare la prima stablecoin regolamentata sostenuta dal dollaro statunitense, e altre che ne hanno seguito l'esempio come USDCoin o USDC e l'affidabile Tether. Alcune stablecoin sono agganciate al prezzo di altre materie prime come l'oro. PAX Gold traccia il valore di un'oncia fine troy del lingotto d'oro London Good Delivery.

Le monete stabili rappresentano un rifugio per i trader che intendono coprirsi dall'alta volatilità dei mercati e dall'inflazione, o per conservare il valore dei loro sudati risparmi in monete legate ad attività centralizzate.

Payment Coins

Nella storia delle criptovalute, la maggior parte dei progetti è stata determinata a fornire qualche mezzo per trasferire il valore da un portafoglio all'altro, sia che si trattasse dei propri portafogli o di due entità diverse. Bitcoin, la moneta più importante di tutte, è la moneta di pagamento più conosciuta.

Bitcoin non è usato solo per trasferire/conservare denaro nella sfera delle criptovalute, ma è stato adottato da colossi come Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch e ExpressVPN. Altre monete di pagamento includono Ripple (XRP), Litecoin (LTC) e il cagnolino Dogecoin (DOGE).

Gettoni di utilità

Generalmente, i gettoni di utilità rappresentano un determinato prodotto, servizio o scopo. Tali token servono un caso d'uso specifico all'interno di uno specifico ecosistema. Un esempio di token di utilità è quello di Filecoin, pioniere dello spazio di archiviazione cloud che offre agli utenti una piattaforma per affittare spazio su disco rigido attraverso un meccanismo peer-to-peer.

FIL è il token di utilità emesso da Filecoin e può essere utilizzato per ottenere l'accesso alla rete e allo spazio di archiviazione della piattaforma. Più ne avete, più spazio di archiviazione avete.

Diversi token di utilità servono a scopi diversi, e quelli che hanno un utilizzo elevato possono rappresentare un bene prezioso con un alto potenziale di crescita, quindi aggiungerli al vostro portafoglio di criptovalute può promettere maggiori rendimenti nel lungo periodo.

Security Tokens

Il modo migliore per definire un security token è comprendere i titoli finanziari tradizionali, come gli immobili e le azioni. I token di sicurezza possono essere molte cose, tra cui titoli di Stato o azioni di una certa società, che sono state digitalizzate o, in altre parole, inserite nella tecnologia blockchain.

I token di sicurezza sono altamente regolamentati dalle giurisdizioni che regolano anche i titoli finanziari tradizionali, e passano attraverso un rigoroso processo legale prima di essere accreditati ed emessi. Avere diversi token di sicurezza, come Exodus (EXIT), nel proprio portafoglio di criptovalute può fornire una sorta di sicurezza (gioco di parole) al proprio capitale, poiché questi asset sono assolutamente legittimi.

Gettoni di governance

Quando diventate parte di una certa comunità, tipicamente una comunità decentralizzata, il vostro potere di voto sarà determinato da quanto avete contribuito a quella certa comunità o progetto. I possessori di token di governance possono influenzare le decisioni più importanti di un progetto e le sue iniziative future, come l'aggiunta di nuove funzionalità o la distribuzione di dividendi agli azionisti.

Avendo in portafoglio un numero sufficiente di token di governance come SushiSwap o Compound, potete avere un impatto legittimo non solo sui progetti in cui siete coinvolti, ma anche sul valore del vostro portafoglio.

Come bilanciare un portafoglio di criptovalute?

Un portafoglio di criptovalute è costituito da valute digitali, token o NFT detenuti in un portafoglio o in più portafogli. È il portafoglio di investimento del passato, ma invece di avere un conto bancario per i risparmi, un conto di trading per le azioni e così via, i portafogli di criptovalute riuniscono tutte le attività digitali in uno o più portafogli basati sul web.

Tenete conto di queste 3 linee guida quando costruite un portafoglio cripto diversificato:

1. Fate le vostre ricerche. Anche se i consigli o le raccomandazioni di altri possono essere preziosi, è importante essere pienamente consapevoli di ciò in cui si sta investendo, dello stadio attuale dei progetti e delle prospettive future di crescita, in modo da evitare disinformazioni o errori di valutazione.

2. Considerate il fattore di rischio. I trader e gli investitori hanno una diversa tolleranza al rischio. Alcuni preferiscono opportunità a basso rischio e bassa remunerazione, mentre altri cercano qualcosa di più avventuroso e redditizio a fronte di un grado di rischio più elevato. Bilanciate il vostro portafoglio con attività con un diverso rapporto rischio-rendimento che vi faccia sentire a vostro agio.

3. Rivedere, ribilanciare, aspettare, ripetere. Di tanto in tanto, e soprattutto se non state ottenendo i rendimenti che vi aspettate, rivedete il vostro portafoglio di criptovalute e, se necessario, riequilibratelo con altre attività. Poi, pazientate per scoprire se il cambio di strategia ha dato i suoi frutti. Che sia così o meno, continuate a ripetere questo processo periodico in base ai vostri obiettivi.

Bilanciare o non bilanciare.

Bilanciare, giusto?

La diversificazione del portafoglio è stata adottata da imprenditori, aziende e nazioni fino a quando le attività o le materie prime rappresentavano un certo valore monetario. L'ideologia moderna della diversificazione del portafoglio finanziario risale agli anni '70 e si concentra semplicemente sulla suddivisione del portafoglio in due parti: investimenti a lungo termine e a breve termine.

L'argomentazione principale per il bilanciamento di un portafoglio di criptovalute è che protegge dal rischio complessivo e dalla volatilità. Se il valore di un token di utilità è crollato a causa del feedback negativo degli utenti, ad esempio, mentre gli NFT hanno registrato un'immensa impennata di popolarità, è possibile coprire le perdite di un asset investendo nella sua controparte.

Oppure, in caso di volatilità del mercato, si possono spostare i propri fondi in stablecoin, che storicamente si sono dimostrati solidi nei momenti di instabilità del mercato. Tuttavia, ci sono alcuni svantaggi nell'avere un portafoglio cripto diversificato.

Aspetta. Non c'è equilibrio?

Quando avete un portafoglio di criptovalute diversificato, dovrete dedicare più tempo, energia e sforzi per tenervi al passo con le ultime rivelazioni dei vostri asset. Se nel vostro portafoglio sono presenti token Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana e Polygon, dovrete rimanere aggiornati su ciò che accade davanti e dietro le quinte di ciascun progetto.

I portafogli ampiamente diversificati generano anche rendimenti medi rispetto ai guadagni dei portafogli concentrati, poiché i portafogli con molte attività rispecchiano una sezione più ampia del mercato, che avrà più perdenti o vincitori.

Riepilogo

Meno soldi, meno problemi. O, in questo caso, meno attività, meno problemi. È importante diversificare in una certa misura, soprattutto se si è alle prime armi con le criptovalute o con gli investimenti in generale. Anche se si è esperti, è fondamentale non avere tutti i fondi in un unico hub, perché se le cose vanno male, può essere una catastrofe per i vostri guadagni.

La diversificazione del portafoglio nel mondo delle criptovalute non è molto diversa dalla tradizionale asset allocation. Bilanciare il proprio portafoglio di criptovalute in modo efficiente e ben ponderato è la chiave della prosperità finanziaria.

È fondamentale considerare i propri obiettivi monetari personali e la propria tolleranza al rischio prima di intraprendere qualsiasi iniziativa che coinvolga il proprio denaro. La gestione del denaro è ciò che garantisce la sopravvivenza dei trader e degli investitori, favorendo il loro capitale verso maggiori guadagni futuri.