O guia para construir uma carteira de criptografia equilibrada

Quando embarca na viagem da moeda criptográfica, pode deparar-se com o desafio de selecionar as moedas digitais que gostaria de possuir. Quanto investir? Mais importante ainda, investir em quê exatamente? Que, diversificação.

O conceito de diversificação & equilibrar uma carteira de investimentos existe há décadas, e construir uma carteira de criptografia equilibrada segue os mesmos pré-requisitos que você faria com um pacote de ativos tradicional.

A gestão de carteiras é benéfica para os investidores, pois reduz o risco geral. Não ponha todos os seus ovos no mesmo cesto, como se costuma dizer, pois o impacto pode ser prejudicial se as coisas não correrem como deseja. Por causa disso, investidores & os comerciantes evoluíram ao longo dos anos para incluir ativos de diferentes classes em suas carteiras de investimento, de modo que a perda em um ativo pode ser compensada com o aumento de outro.

A construção de um portfólio de criptografia equilibrado pode proteger os investidores contra a inflação, a volatilidade do mercado e a desinformação. Depois de fazer a pesquisa, você pode selecionar as moedas que deseja possuir, com base no potencial de crescimento & amp; estabilidade, aversão ao risco e planejamento cuidadoso.

Agora, diversificar um portfólio de criptografia tem seus prós e contras e, em última análise, cabe ao investidor, trader ou HODLer considerar a iniciativa de alocar fundos para ativos diferenciados ou poucos concentrados.

O que é um portfólio de criptografia?

Tipicamente, um portfólio tradicional consistirá em uma coleção de ativos que se enquadram em certas categorias ou, em outras palavras, classes de ativos. Algumas das classes de ativos mais populares são ações / ações, renda fixa, como títulos, imóveis, metais preciosos como ouro, e a lista continua. As criptomoedas, por outro lado, são tecnicamente consideradas como uma classe de ativos.

São moedas digitais que são compradas, vendidas, apostadas e até lançadas no ar na era moderna das finanças descentralizadas. Isso não significa que não seja possível diversificar no mundo da criptografia. Nem todas as moedas têm os mesmos casos de uso, propósito, liquidez e até mesmo potencial. O mundo da criptografia evoluiu da era inicial do Bitcoin para se tornar o futuro centro das finanças.

Um portfólio de criptografia convencional será composto de diferentes tipos de moedas e tokens digitais, incluindo stablecoins, moedas de pagamento, tokens de segurança e outros tokens que servem predominantemente para fins de utilidade ou governança.

Como cada um difere?

Tipos de Criptomoedas

Desde a criação do Bitcoin em 2009 por um misterioso indivíduo/grupo com o pseudónimo de Satoshi Nakatomo, o mundo demorou seis anos a adotar a ideologia das finanças descentralizadas que prometem rapidez & transacções eficientes com os mais altos níveis de anonimato.

Aqui estão os principais tipos de criptomoedas que circulam no mercado:

Stablecoins

Uma stablecoin é uma criptomoeda concebida para ter um valor relativamente estável, e o seu preço está normalmente indexado a um ativo de referência de renome. O valor desses ativos, como moeda fiduciária ou commodities negociadas em bolsa, é credenciado globalmente, portanto, o valor das stablecoins deve ser determinado pelo movimento do preço do ativo de referência, e não por outros fatores externos.

Entre as stablecoins mais populares estão TrueUSD, supostamente a primeira stablecoin regulamentada apoiada pelo dólar americano, com outras seguindo o exemplo, como USDCoin ou USDC e o confiável Tether. Algumas stablecoins estão indexadas ao preço de outras mercadorias, como o ouro. O PAX Gold acompanha o valor de uma onça troy fina da barra de ouro London Good Delivery.

As stablecoins representam um refúgio para os comerciantes que pretendem proteger-se contra a elevada volatilidade do mercado e a inflação, ou armazenar o valor das suas poupanças arduamente ganhas em moedas ligadas a activos centralizados.

Moedas de pagamento

Ao longo da história da criptografia, a maioria dos projetos estava determinada a fornecer alguns meios para transferir valor de uma carteira para outra, sejam as próprias carteiras ou com duas entidades diferentes. Bitcoin, a moeda OG de todos eles, é a moeda de pagamento mais reconhecida.

Bitcoin não é usado apenas para transferir/armazenar dinheiro na esfera criptográfica, mas foi adotado por gigantes como Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch e ExpressVPN. Outras moedas de pagamento incluem Ripple (XRP), Litecoin (LTC) e o cãozinho Dogecoin (DOGE).

Tokens de utilidade

Geralmente, os tokens de utilidade representam um determinado produto, serviço ou finalidade. Tais tokens servem um caso de uso específico dentro de um ecossistema específico. Um exemplo de um token de utilidade é o da Filecoin, pioneira no espaço de armazenamento na nuvem, que oferece uma plataforma para os utilizadores alugarem espaço no disco rígido através de um mecanismo peer-to-peer.

FIL é o token de utilidade emitido pela Filecoin e pode ser utilizado para obter acesso à rede e ao espaço de armazenamento da plataforma. Quanto mais você tem, mais armazenamento você tem.

Diferentes tokens de utilidade servem a propósitos diferentes, e aqueles que têm alto uso podem representar um ativo valioso com alto potencial de crescimento, portanto, adicioná-los ao seu portfólio de criptografia pode prometer maiores retornos a longo prazo.

Segurança Tokens

A melhor maneira de definir um token de segurança é entendendo os títulos financeiros tradicionais, como imóveis e ações. Os tokens de segurança podem ser muitas coisas, incluindo títulos do governo ou ações de uma determinada empresa, que foram digitalizados ou, em outras palavras, entrincheirados na tecnologia blockchain.

Os tokens de segurança são altamente regulamentados pelas jurisdições que também regulam os títulos financeiros tradicionais e passam por um processo legal rigoroso antes de serem credenciados e emitidos. Ter vários tokens de segurança como o Exodus (EXIT) em seu portfólio de criptografia pode fornecer algum tipo de segurança (trocadilho intencional) ao seu capital, pois esses ativos são mais do que legítimos.

Tokens de Governança

Quando você se torna parte de uma determinada comunidade, normalmente uma que é descentralizada, seu poder de voto será determinado por quanto você contribuiu para essa determinada comunidade ou projeto. Os detentores de tokens de governança podem influenciar as decisões primordiais de um projeto e seus empreendimentos futuros, como a adição de novos recursos ou o corte de acionistas por meio de dividendos.

Tenha o suficiente de alguns tokens de governança como SushiSwap ou Compound em seu portfólio, e você pode ter um impacto legítimo não apenas nos projetos em que está envolvido, mas, em troca, no valor de sua carteira.

Como equilibrar um portfólio de criptografia?

Um portfólio de criptografia consiste em moedas digitais, tokens ou NFTs mantidos em uma carteira ou várias carteiras. É a carteira de investimentos do passado, mas em vez de ter uma conta bancária para poupança, conta de negociação para ações e assim por diante, as carteiras de criptomoedas compilam todos os ativos digitais em uma ou mais carteiras baseadas na web.

Leve em consideração essas 3 diretrizes ao construir um portfólio de criptografia diversificado:

1. Faça sua própria pesquisa. Embora os conselhos ou recomendações de outros possam ser valiosos, é importante estar plenamente consciente daquilo em que se está a investir, da fase atual dos projectos e das perspectivas futuras de crescimento, de modo a evitar a desinformação ou a má orientação.

2. Considere o fator de risco. Traders & os investidores diferem na tolerância ao risco. Alguns preferem oportunidades de baixo risco e baixa recompensa, enquanto outros procuram algo mais aventureiro e lucrativo com um grau de risco mais elevado. Equilibre a sua carteira com activos de diferentes rácios risco-recompensa com que se sinta confortável.

3. Rever, reequilibrar, esperar, repetir. De tempos em tempos, e especialmente se você não estiver gerando os retornos esperados, revise seu portfólio de criptografia e reequilibre-o com outros ativos, se necessário. Em seguida, seja paciente para descobrir se a mudança de estratégia valeu a pena. Quer tenha valido ou não, continue repetindo esse processo periódico com base em seus objetivos.

Para equilibrar ou não equilibrar.

Para equilibrar, certo?

A diversificação de carteiras tem sido adoptada por empresários, empresas e nações desde que os activos ou mercadorias representavam um determinado valor monetário. A ideologia moderna de diversificação do portfólio financeiro remonta à década de 1970, simplesmente focada em dividir seu portfólio em dois lados; investimentos de longo e curto prazo.

O principal argumento para equilibrar um portfólio de criptografia é que ele protege contra o risco geral e a volatilidade. Se o valor de um token de utilitário despencou devido ao feedback negativo do usuário, por exemplo, enquanto os NFTs testemunharam um imenso aumento na popularidade, você pode proteger as perdas de um ativo investindo em sua contraparte.

Ou, no caso de volatilidade do mercado, pode-se transferir seus fundos para stablecoins que têm sido historicamente sólidos em tempos de instabilidade do mercado. No entanto, existem algumas desvantagens em ter um portfólio de criptografia diversificado.

Espere. Para não equilibrar?

Ao ter um portfólio diversificado de criptografia, você precisará dedicar mais tempo, energia e esforço para acompanhar as últimas revelações de seus ativos. Se sua carteira é o lar de tokens Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana e Polygon, você precisa se manter atualizado com o que está acontecendo na frente e nos bastidores de cada projeto.

Portfólios amplamente diversificados também costumam gerar retornos médios quando comparados aos ganhos de portfólios concentrados, já que portfólios com muitos ativos espelharão uma seção maior do mercado, que terá mais perdedores ou vencedores.

Sumário

Menos dinheiro, menos problemas. Ou, neste caso, menos activos, menos problemas. É importante diversificar até certo ponto, especialmente se você é novo em toda essa coisa de criptografia ou apenas investindo em geral. Mesmo que alguém seja um especialista, é vital não ter todos os fundos em um único hub, porque se as coisas derem errado, pode ser uma catástrofe para seus ganhos.

A diversificação de portfólio no mundo criptográfico não é muito diferente da alocação de ativos tradicional. Equilibrar seu portfólio de criptografia de forma eficiente e; maneira bem pensada é a chave para a prosperidade financeira.

É fundamental considerar seus próprios objetivos monetários pessoais e tolerância ao risco antes de tomar qualquer medida que envolva seu dinheiro. A gestão do dinheiro é o que garante a sobrevivência dos comerciantes & investidores, promovendo o seu capital para maiores ganhos à frente.