Przewodnik po budowaniu zrównoważonego portfela kryptowalutowego

Kiedy wyruszasz w podróż po kryptowalutach, możesz napotkać wyzwanie związane z wyborem cyfrowych monet, które chciałbyś posiadać. Ile zainwestować? Co ważniejsze, w co dokładnie zainwestować? Que, dywersyfikacja.

Koncepcja dywersyfikacji i równoważenia portfela inwestycyjnego istnieje od dziesięcioleci, a budowanie zrównoważonego portfela kryptowalut spełnia te same warunki wstępne, co w przypadku tradycyjnego pakietu aktywów.

Zarządzanie portfelem jest korzystne dla inwestorów, ponieważ zmniejsza ogólne ryzyko. Nie należy wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka, ponieważ może to mieć szkodliwy wpływ, jeśli sprawy nie pójdą po naszej myśli. Z tego powodu inwestorzy i traderzy ewoluowali przez lata, aby uwzględnić aktywa z różnych klas w swoich portfelach inwestycyjnych, więc strata w jednym aktywie może zostać zrekompensowana wzrostem innego.

Zbudowanie zrównoważonego portfela kryptowalut może chronić inwestorów przed inflacją, zmiennością rynku i dezinformacją. Po przeprowadzeniu badań możesz wybrać monety, które chcesz posiadać, w oparciu o potencjał wzrostu & stabilność, awersję do ryzyka i staranne planowanie.

Teraz dywersyfikacja portfela kryptowalut ma swoje wady i zalety, a ostatecznie to od inwestora, tradera lub HODLera zależy, czy rozważy inicjatywę alokacji środków w kierunku zróżnicowanych aktywów, czy też skoncentrowanych kilku.

Co to jest portfel kryptowalutowy?

Typowo, tradycyjny portfel składa się ze zbioru aktywów, które należą do określonych kategorii, lub innymi słowy, klas aktywów. Niektóre z najpopularniejszych klas aktywów to akcje/udziały, stały dochód, taki jak obligacje, nieruchomości, metale szlachetne, takie jak złoto, a lista jest długa. Kryptowaluty, z drugiej strony, są technicznie uważane za jedną klasę aktywów.

Są to cyfrowe monety, które są kupowane, sprzedawane, obstawiane, a nawet zrzucane w nowoczesnej erze zdecentralizowanych finansów. Nie oznacza to jednak, że w świecie kryptowalut nie ma możliwości dywersyfikacji. Nie wszystkie monety mają takie samo zastosowanie, cel, płynność, a nawet potencjał. Świat kryptowalut ewoluował od ery powstania Bitcoina, aby stać się przyszłym centrum finansów.

Konwencjonalny portfel kryptowalut będzie składał się z różnych rodzajów cyfrowych monet i tokenów, w tym stablecoinów, monet płatniczych, tokenów zabezpieczających i innych tokenów, które służą głównie do celów użytkowych lub zarządzania.

Jak różnią się między sobą?

Rodzaje kryptowalut

Od momentu powstania Bitcoina w 2009 r. przez tajemniczą osobę/grupę o pseudonimie Satoshi Nakatomo, świat potrzebował sześciu lat, aby przyjąć ideologię zdecentralizowanych finansów, która obiecuje szybkie & wydajne transakcje z najwyższym poziomem anonimowości.

Oto główne rodzaje kryptowalut występujących na rynku:

Stablecoiny

Stablecoin to kryptowaluta zaprojektowana z myślą o względnie stabilnej wartości, a jej cena jest zazwyczaj powiązana z renomowanym aktywem referencyjnym. Wartość tych aktywów, takich jak pieniądz fiducjarny lub towary będące przedmiotem obrotu giełdowego, jest akredytowana na całym świecie, więc wartość stablecoinów powinna być określana na podstawie zmian cen aktywów referencyjnych, a nie innych czynników zewnętrznych.

Do najpopularniejszych stablecoinów należy TrueUSD, podobno pierwszy regulowany stablecoin wspierany przez dolara amerykańskiego, a inne podążają za nim, takie jak USDCoin lub USDC i zaufany Tether. Niektóre stablecoiny są powiązane z ceną innych towarów, takich jak złoto. PAX Gold śledzi wartość jednej uncji trojańskiej sztabki złota London Good Delivery.

Stablecoiny stanowią przystań dla traderów, których celem jest zabezpieczenie się przed wysoką zmiennością rynku i inflacją lub przechowywanie wartości swoich ciężko zarobionych oszczędności w monetach powiązanych ze scentralizowanymi aktywami.

Monety płatnicze

W całej historii kryptowalut większość projektów była zdeterminowana, aby zapewnić środki do transferu wartości z jednego portfela do drugiego, niezależnie od tego, czy były to własne portfele, czy z dwoma różnymi podmiotami. Bitcoin, moneta OG z nich wszystkich, jest najbardziej rozpoznawalną monetą płatniczą.

Bitcoin jest używany nie tylko do przesyłania/przechowywania pieniędzy w sferze kryptowalut, ale został przyjęty przez takie giganty jak Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch i ExpressVPN. Inne monety płatnicze obejmują Ripple (XRP), Litecoin (LTC) i pieska Dogecoin (DOGE).

Tokeny użytkowe

Zwykle tokeny użytkowe reprezentują określony produkt, usługę lub cel. Takie tokeny służą określonemu przypadkowi użycia w określonym ekosystemie. Przykładem tokena użytkowego jest Filecoin, który jest pionierem w dziedzinie przestrzeni dyskowej w chmurze, która oferuje użytkownikom platformę do wynajmu przestrzeni dyskowej za pośrednictwem mechanizmu peer-to-peer.

FIL to token użytkowy wydany przez Filecoin i może być używany do uzyskania dostępu do sieci platformy i przestrzeni dyskowej.

Różne tokeny użytkowe służą różnym celom, a te, które mają wysokie wykorzystanie, mogą stanowić cenne aktywa o wysokim potencjale wzrostu, więc dodanie ich do portfela kryptowalut może obiecać większe zyski w dłuższej perspektywie.

Tokeny bezpieczeństwa Tokeny bezpieczeństwa

Najlepszym sposobem na zdefiniowanie tokena bezpieczeństwa jest zrozumienie tradycyjnych finansowych papierów wartościowych, takich jak nieruchomości i akcje. Tokeny zabezpieczające mogą być wieloma rzeczami, w tym obligacjami rządowymi lub udziałami w określonej firmie, które zostały zdigitalizowane lub innymi słowy, zakorzenione w technologii blockchain.

Tokeny zabezpieczające są ściśle regulowane przez jurysdykcje, które regulują również tradycyjne finansowe papiery wartościowe, i przechodzą przez rygorystyczny proces prawny, zanim zostaną akredytowane i wyemitowane. Posiadanie kilku tokenów zabezpieczających, takich jak Exodus (EXIT) w portfelu kryptowalutowym, może zapewnić pewnego rodzaju bezpieczeństwo (gra słów zamierzona) kapitału, ponieważ aktywa te są poza legalnością.

Tokeny rządowe

Kiedy stajesz się częścią określonej społeczności, zazwyczaj takiej, która jest zdecentralizowana, twoja siła głosu będzie określona przez to, ile włożyłeś w daną społeczność lub projekt. Posiadacze tokenów zarządzania mogą wpływać na najważniejsze decyzje projektu i jego przyszłe przedsięwzięcia, takie jak dodawanie nowych funkcji lub cięcie akcjonariuszy poprzez dywidendy.

Mając w swoim portfelu wystarczającą liczbę tokenów zarządzania, takich jak SushiSwap lub Compound, możesz mieć uzasadniony wpływ nie tylko na projekty, w które jesteś zaangażowany, ale w zamian na wartość swojego portfela.

Jak zrównoważyć portfel kryptowalutowy?

Portfel kryptowalutowy składa się z walut cyfrowych, tokenów lub NFT przechowywanych w portfelu lub wielu portfelach. Jest to portfel inwestycyjny z przeszłości, ale zamiast posiadania rachunku bankowego na oszczędności, rachunku handlowego na akcje i tak dalej, portfele kryptowalut kompilują wszystkie aktywa cyfrowe w jednym lub kilku portfelach internetowych.

Uwzględnij te 3 wskazówki podczas konstruowania zdywersyfikowanego portfela kryptowalut:

1. Przeprowadź własne badania. Chociaż porady lub rekomendacje innych mogą być cenne, ważne jest, aby być w pełni świadomym tego, w co inwestujesz, obecnego etapu projektów i przyszłych perspektyw wzrostu, aby uniknąć błędnych informacji lub nieporozumień.

2. Rozważ czynnik ryzyka. Traderzy i inwestorzy różnią się pod względem tolerancji ryzyka. Niektórzy preferują okazje o niskim ryzyku i niskim zysku, podczas gdy inni szukają czegoś bardziej ryzykownego i lukratywnego, biorąc pod uwagę wyższy stopień ryzyka. Zrównoważ swój portfel aktywami o różnym stosunku ryzyka do zysku, z którymi czujesz się komfortowo.

3. Zrewiduj, zrównoważ, poczekaj, powtórz. Od czasu do czasu, a zwłaszcza jeśli nie generujesz oczekiwanych zwrotów, zrewiduj swój portfel kryptowalut i w razie potrzeby zrównoważ go innymi aktywami. Następnie bądź cierpliwy, aby dowiedzieć się, czy zmiana strategii się opłaciła. Niezależnie od tego, czy tak się stało, czy nie, powtarzaj ten okresowy proces w oparciu o swoje cele.

Balansować lub nie balansować.

Balansować, prawda?

Dywersyfikacja portfela była stosowana przez przedsiębiorców, firmy i narody tak długo, jak aktywa lub towary reprezentowały pewną wartość pieniężną. Nowoczesna ideologia dywersyfikacji portfela finansowego sięga lat 70-tych XX wieku, koncentrując się po prostu na podziale portfela na dwie strony; inwestycje długoterminowe i krótkoterminowe.

Głównym argumentem przemawiającym za zrównoważeniem portfela kryptowalut jest to, że chroni on przed ogólnym ryzykiem i zmiennością. Jeśli wartość tokena użytkowego spadła na przykład z powodu negatywnych opinii użytkowników, podczas gdy NFT były świadkami ogromnego wzrostu popularności, można zabezpieczyć straty jednego aktywa, inwestując w jego odpowiednik.

Albo, w przypadku zmienności rynku, można przenieść swoje środki w stablecoiny, które historycznie były solidne w czasach niestabilności rynku. Istnieją jednak pewne wady posiadania zdywersyfikowanego portfela kryptowalut.

Czekaj. Nie do zbilansowania?

Posiadając zdywersyfikowany portfel kryptowalut, będziesz musiał poświęcić więcej czasu, energii i wysiłku, aby nadążyć za najnowszymi rewelacjami dotyczącymi twoich aktywów. Jeśli twój portfel jest domem dla tokenów Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana i Polygon, musisz być na bieżąco z tym, co dzieje się przed i za kulisami każdego projektu.

Szeroko zdywersyfikowane portfele również zazwyczaj generują średnie zwroty w porównaniu do zysków skoncentrowanych portfeli, ponieważ portfele z wieloma aktywami będą odzwierciedlać większą część rynku, która będzie miała więcej przegranych lub zwycięzców.

Podsumowanie

Mniej pieniędzy, mniej problemów. Lub w tym przypadku, mniej aktywów, mniej kłopotów. Ważna jest dywersyfikacja do pewnego stopnia, zwłaszcza jeśli jesteś nowy w tej całej kryptowalutowej sprawie lub ogólnie w inwestowaniu. Nawet jeśli jesteś ekspertem, ważne jest, aby nie trzymać wszystkich środków w jednym centrum, ponieważ jeśli coś pójdzie nie tak, może to być katastrofa dla twoich zarobków.

Dywersyfikacja portfela w świecie kryptowalut nie różni się zbytnio od tradycyjnej alokacji aktywów. Równoważenie portfela kryptowalut w efektywny i przemyślany sposób jest kluczem do finansowego dobrobytu.

Najważniejsze jest, aby wziąć pod uwagę swoje osobiste cele pieniężne i tolerancję ryzyka przed podjęciem jakichkolwiek kroków związanych z pieniędzmi. Zarządzanie pieniędzmi jest tym, co zapewnia przetrwanie traderom i inwestorom, wspierając ich kapitał w osiąganiu większych zysków.