Útmutató a kiegyensúlyozott kriptoportfólió felépítéséhez

Amikor elindul a kriptopénzek útjára, szembesülhet azzal a kihívással, hogy ki kell választania azokat a digitális érméket, amelyeket birtokolni szeretne. Mennyit fektessen be? És ami még fontosabb, pontosan mibe fektessen be? Que, diverzifikáció.

A befektetési portfólió diverzifikálásának & kiegyensúlyozásának koncepciója már évtizedek óta létezik, és egy kiegyensúlyozott kriptoportfólió felépítése ugyanazokat az előfeltételeket követi, mint egy hagyományos eszközcsomag esetében.

A portfóliókezelés előnyös a befektetők számára, mivel csökkenti az általános kockázatot. Ne tegye minden tojását egy kosárba, legalábbis ezt mondják, mivel a hatás káros lehet, ha a dolgok nem úgy alakulnak, ahogy szeretné. Emiatt a befektetők & kereskedők az évek során fejlődtek, hogy különböző osztályokból származó eszközöket vegyenek fel befektetési portfólióikba, így az egyik eszköz veszteségét egy másik eszköz emelkedésével ellensúlyozhatják.

A kiegyensúlyozott kriptoportfólió felépítése megvédheti a befektetőket az infláció, a piaci volatilitás és a félretájékoztatás ellen. Miután elvégezte a kutatást, kiválaszthatja a növekedési potenciál & stabilitás, kockázatkerülés és gondos tervezés alapján a birtokolni kívánt érméket.

A kriptoportfólió diverzifikációjának megvannak az előnyei és hátrányai, és végső soron a befektetőn, kereskedőn vagy HODLeren múlik, hogy megfontolja-e a kezdeményezést, hogy a pénzeszközöket differenciált eszközökre vagy néhány koncentrált eszközre allokálja.

Mi a kriptoportfólió?

A hagyományos portfólió jellemzően olyan eszközök gyűjteményéből áll, amelyek bizonyos kategóriákba, más szóval eszközosztályokba tartoznak. A legnépszerűbb eszközosztályok közé tartoznak a részvények/részvények, a fix kamatozásúak, például a kötvények, az ingatlanok, a nemesfémek, például az arany, és a lista folytatható. A kriptovaluták viszont technikailag egy eszközosztálynak számítanak.

A decentralizált pénzügyek modern korszakában digitális érmék, amelyeket vásárolnak, eladnak, tétbe tesznek és akár a levegőbe is dobnak. Ez nem jelenti azt, hogy az ember nem képes diverzifikálni a kriptók világában. Nem minden érme rendelkezik ugyanazzal a felhasználási esettel, céllal, likviditással, sőt, potenciállal sem. A kriptók világa a Bitcoin kezdeti korszakából a pénzügyek jövőbeli központjává fejlődött.

Egy hagyományos kriptoportfólió különböző típusú digitális érmékből és tokenekből áll össze, beleértve a stablecoinokat, a fizetési érméket, a biztonsági tokeneket és más, túlnyomórészt hasznossági vagy kormányzási célokat szolgáló tokeneket.

Miben különböznek egymástól?

A kriptovaluták típusai

Itt vannak a piacon áramló kriptovaluták főbb típusai:

Stablecoins

A legnépszerűbb stabilcoinok közé tartozik a TrueUSD, amely állítólag az első szabályozott stabilcoin, amely mögött az amerikai dollár áll, és amelyet mások követnek, mint az USDCoin vagy USDC és a megbízható Tether. Néhány stabilcoin más nyersanyagok, például az arany árához van kötve. A PAX Gold egy finom uncia London Good Delivery aranyrúd értékét követi.

A stabilcoinok menedéket jelentenek a kereskedők számára, akik a magas piaci volatilitás és az infláció ellen kívánnak fedezetet nyújtani, vagy a nehezen megkeresett megtakarításaik értékét központosított eszközökhöz kötött érmékben kívánják tárolni.

Fizetési érmék

A kriptopénzek története során a legtöbb projekt arra törekedett, hogy valamilyen eszközt biztosítson az érték átutalására egyik tárcából a másikba, akár saját tárcákról, akár két különböző entitással. A Bitcoin, mind közül az OG coin, a legelismertebb fizetési érme.

A bitcoint nem csak a kriptoszférában használják pénz átutalására/tárolására, hanem olyan behemótok is elfogadták, mint a Microsoft, az AT&T, a Burger King, a Twitch és az ExpressVPN. További fizetési érmék közé tartozik a Ripple (XRP), a Litecoin (LTC) és a kutyus Dogecoin (DOGE).

Haszoncélú tokenek

A hasznos tokenek általában egy bizonyos terméket, szolgáltatást vagy célt képviselnek. Az ilyen tokenek egy adott felhasználási esetet szolgálnak egy adott ökoszisztémán belül. Egy példa egy utility tokenre a Filecoin, amely a felhőalapú tárhelyek úttörője, amely a felhasználók számára a merevlemez tárhelyének bérbeadására kínál platformot egy peer-to-peer mechanizmuson keresztül.

FIL a Filecoin által kibocsátott utility token, amely a platform hálózatához és tárhelyéhez való hozzáféréshez használható. Minél több van, annál több tárhelyet kap."

A különböző utility tokenek különböző célokat szolgálnak, és azok, amelyeknek nagy a felhasználása, értékes, nagy növekedési potenciállal rendelkező eszközt jelenthetnek, így a kriptoportfólióba való felvételük hosszú távon nagyobb hozamot ígérhet.

Biztonsági Tokenek

A biztonsági tokenek meghatározásának legjobb módja a hagyományos pénzügyi értékpapírok, például az ingatlanok és a részvények megértése. Az értékpapír-jegyek sok minden lehetnek, például államkötvények vagy egy bizonyos vállalat részvényei, amelyeket digitalizáltak, vagy más szóval a blokklánc-technológiába ágyaznak.

Az értékpapír-jegyeket szigorúan szabályozzák azok a joghatóságok, amelyek a hagyományos pénzügyi értékpapírokat is szabályozzák, és szigorú jogi folyamaton mennek keresztül, mielőtt akkreditálttá és kibocsátottá válnak. Ha több biztonsági token, mint például az Exodus (EXIT) van a kriptoportfóliójában, az egyfajta biztonságot (szóviccnek szánt) nyújthat a tőkéjének, mivel ezek az eszközök túlmutatnak a törvényességen.

Kormányzati tokenek

Ha egy bizonyos - jellemzően decentralizált - közösség részévé válsz, a szavazati jogodat az határozza meg, hogy mennyit járultál hozzá az adott közösséghez vagy projekthez. A kormányzati tokenek tulajdonosai befolyásolhatják egy projekt és annak jövőbeli törekvéseinek legfontosabb döntéseit, például új funkciók hozzáadását vagy a részvényesek osztalékon keresztüli megvágását.

Ha elegendő számú kormányzati token van a portfóliódban, mint például a SushiSwap vagy a Compound, akkor törvényes hatással lehetsz nemcsak a projektekre, amelyekben részt veszel, hanem cserébe a pénztárcád értékére is.

Hogyan lehet kiegyensúlyozni egy kriptoportfóliót?

A kriptoportfólió a tárcában vagy több tárcában tartott digitális valutákból, tokenekből vagy NFT-kből áll. Ez a múlt befektetési portfóliója, de ahelyett, hogy bankszámlával rendelkezne a megtakarításokhoz, kereskedési számlával a részvényekhez stb., a kriptopénz-portfóliók az összes digitális eszközt egy vagy több webalapú pénztárcában gyűjtik össze.

Vegye figyelembe ezt a 3 irányelvet, amikor diverzifikált kriptoportfóliót épít:

1. Végezze el saját kutatását. Bár mások tanácsai vagy ajánlásai értékesek lehetnek, fontos, hogy teljes mértékben tisztában legyen azzal, hogy mibe fektet be, a projektek jelenlegi stádiumával és a jövőbeli növekedési kilátásokkal, hogy elkerülje a félretájékoztatást vagy a félrevezetést.

2. Vegye figyelembe a kockázati tényezőt. A kereskedők & befektetők kockázattűrése különbözik. Egyesek az alacsony kockázatú, alacsony jutalommal járó lehetőségeket részesítik előnyben, míg mások valami kalandosabb és jövedelmezőbb, magasabb kockázat mellett járó lehetőséget keresnek. Egyensúlyozza portfólióját olyan különböző kockázat-megnyerési arányú eszközökkel, amelyekkel jól érzi magát.

3. Revideáljon, egyensúlyozzon újra, várjon, ismételje. Időről időre, és különösen akkor, ha nem a várt hozamot produkálja, vizsgálja felül kriptoportfólióját, és szükség esetén egyensúlyozza át más eszközökkel. Ezután legyen türelmes, hogy kiderüljön, kifizetődött-e a stratégiaváltás. Akár bevált, akár nem, ismételje meg ezt az időszakos folyamatot a céljai alapján.

Egyensúlyozni vagy nem egyensúlyozni.

Egyensúlyozni, igaz?

A portfólió-diverzifikációt vállalkozók, vállalatok és nemzetek azóta alkalmazzák, amióta az eszközök vagy áruk bizonyos pénzértéket képviselnek. A pénzügyi portfóliódiverzifikáció modern ideológiája az 1970-es évekre nyúlik vissza, egyszerűen a portfólió kétfelé osztására összpontosított; hosszú távú és rövid távú befektetésekre.

A kriptoportfólió kiegyensúlyozása mellett szóló fő érv az, hogy védelmet nyújt az általános kockázat és volatilitás ellen. Ha például egy utility token értéke a negatív felhasználói visszajelzések miatt zuhant, míg az NFT-k hatalmas népszerűségnövekedésnek voltak tanúi, akkor az egyik eszköz veszteségeit fedezhetjük azzal, hogy a másik eszközbe fektetünk.

Vagy a piaci volatilitás esetén átcsoportosíthatjuk a pénzünket stabilcoinokba, amelyek történelmileg stabilak a piaci instabilitás idején. A diverzifikált kriptoportfóliónak azonban vannak hátrányai is.

Várj. Nem egyensúlyozni?

Ha diverzifikált kriptoportfólióval rendelkezel, több időt, energiát és erőfeszítést kell fordítanod arra, hogy lépést tarts az eszközeiddel kapcsolatos legújabb felfedezésekkel. Ha a pénztárcádban Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana és Polygon tokenek vannak, akkor naprakésznek kell maradnod az egyes projektek kulisszái előtt és mögött zajló eseményekkel kapcsolatban.

A széleskörűen diverzifikált portfóliók jellemzően átlagos hozamot is generálnak a koncentrált portfóliók nyereségéhez képest, mivel a sok eszközt tartalmazó portfóliók a piac nagyobb részét tükrözik, amely több vesztes vagy nyertes lesz.

Összefoglaló

Kisebb pénz, kevesebb probléma. Vagy ebben az esetben: kevesebb vagyon, kevesebb gond. Fontos, hogy bizonyos mértékig diverzifikáljunk, különösen, ha új vagy ebben az egész kripto dologban, vagy csak úgy általában a befektetésben. Még ha valaki szakértő is, akkor is létfontosságú, hogy ne legyen minden pénz egy csomópontban, mert ha rosszul mennek a dolgok, az katasztrófát okozhat a jövedelmének.

A portfólió diverzifikációja a kriptovilágban nem sokban különbözik a hagyományos eszközallokációtól. A kriptoportfólió kiegyensúlyozása hatékony & jól átgondolt módon kulcsfontosságú a pénzügyi jóléthez.

Elsőrendű fontos, hogy figyelembe vegye személyes monetáris céljait és kockázattűrő képességét, mielőtt bármilyen lépést tesz, amely a pénzét érinti. A pénzkezelés az, ami biztosítja a kereskedők & befektetők túlélését, elősegítve a tőkéjüket, hogy nagyobb nyereséget érjenek el.