Průvodce vytvořením vyváženého kryptografického portfolia

Když se vydáte na cestu za kryptoměnami, můžete narazit na problém výběru digitálních mincí, které byste chtěli vlastnit. Kolik do nich investovat? A co je důležitější, investovat přesně do čeho? Que, diverzifikace.

Koncept diverzifikace & vyvážení investičního portfolia je známý již desítky let a sestavení vyváženého krypto portfolia se řídí stejnými předpoklady jako u tradičního balíku aktiv.

Řízení portfolia je pro investory výhodné, protože snižuje celkové riziko. Nevkládejte všechna vejce do jednoho košíku, nebo se to alespoň říká, protože dopad může být škodlivý, pokud se věci nevyvíjejí podle vašich představ. Z tohoto důvodu se investoři & obchodníci v průběhu let vyvinuli tak, že do svých investičních portfolií zahrnují aktiva z různých tříd, takže ztráta jednoho aktiva může být kompenzována růstem jiného.

Vybudování vyváženého krypto portfolia může investory ochránit před inflací, volatilitou trhu a dezinformacemi. Po provedení průzkumu si můžete vybrat mince, které chcete vlastnit, na základě potenciálu růstu & stability, averze k riziku a pečlivého plánování.

Diverzifikace krypto portfolia má svá pro a proti a je nakonec na investorovi, obchodníkovi nebo HODLerovi, aby zvážil iniciativu alokace prostředků směrem k diferencovaným aktivům, nebo několika málo koncentrovaným.

Co je kryptoportfolio?

Typicky se tradiční portfolio skládá ze souboru aktiv, která spadají do určitých kategorií, nebo jinými slovy tříd aktiv. Mezi nejoblíbenější třídy aktiv patří akcie/akcie, pevné výnosy, jako jsou dluhopisy, nemovitosti, drahé kovy, jako je zlato, a seznam by mohl pokračovat. Kryptoměny jsou naproti tomu technicky vzato považovány za jednu třídu aktiv.

Jsou to digitální mince, které se v moderní éře decentralizovaných financí kupují, prodávají, sázejí a dokonce i shazují. To neznamená, že člověk není schopen ve světě kryptoměn diverzifikovat. Ne všechny mince mají stejné možnosti využití, účel, likviditu, a dokonce ani potenciál. Svět kryptoměn se vyvinul z éry vzniku Bitcoinu a stal se budoucím centrem financí.

Běžné krypto portfolio se bude skládat z různých typů digitálních mincí a tokenů, včetně stablecoinů, platebních mincí, bezpečnostních tokenů a dalších tokenů, které slouží převážně k užitkovým nebo správním účelům.

Jak se jednotlivé typy liší?

Typy kryptoměn

Tady jsou hlavní typy kryptoměn, které proudí na trhu:

Stabilní mince

Stabilní mince

Mezi nejpopulárnější stablecoiny patří TrueUSD, údajně první regulovaný stablecoin krytý americkým dolarem, a další, jako USDCoin nebo USDC a důvěryhodný Tether. Některé stablecoiny jsou navázány na cenu jiných komodit, například zlata. PAX Gold sleduje hodnotu jedné trojské unce ryzího zlata London Good Delivery.

Stablecoiny představují útočiště pro obchodníky, jejichž cílem je zajistit se proti vysoké volatilitě trhů a inflaci nebo uložit hodnotu svých těžce vydělaných úspor do mincí navázaných na centralizovaná aktiva.

Platební mince

V průběhu historie kryptoměn byla většina projektů odhodlána poskytnout nějaký prostředek k převodu hodnoty z jedné peněženky do druhé, ať už se jednalo o vlastní peněženky, nebo o dvě různé entity. Bitcoin, OG mince ze všech, je nejuznávanější platební mincí.

Bitcoin se nepoužívá pouze k převodu/ukládání peněz v krypto sféře, ale přijaly ho i takové giganty, jako jsou Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch a ExpressVPN. Mezi další platební mince patří Ripple (XRP), Litecoin (LTC) a psík Dogecoin (DOGE).

Utility tokeny

Utility tokeny obecně představují určitý produkt, službu nebo účel. Takové tokeny slouží konkrétnímu případu užití v rámci určitého ekosystému. Příkladem užitkového tokenu je token společnosti Filecoin, která je průkopníkem v oblasti cloudového úložného prostoru, který nabízí platformu pro uživatele k pronájmu místa na pevném disku prostřednictvím mechanismu peer-to-peer.

FIL je užitkový token vydaný společností Filecoin a lze jej použít k získání přístupu k síti a úložnému prostoru platformy. Čím více jich máte, tím větší úložiště jste získali.

Různé utility tokeny slouží různým účelům a ty, které mají vysoké využití, mohou představovat cenné aktivum s vysokým potenciálem růstu, takže jejich přidání do vašeho kryptografického portfolia může v dlouhodobém horizontu slibovat vyšší výnosy.

Bezpečnostní tokeny

Nejlepším způsobem, jak definovat bezpečnostní token, je pochopit tradiční finanční cenné papíry, jako jsou nemovitosti a akcie. Tokeny cenných papírů může být mnoho věcí, včetně státních dluhopisů nebo akcií určité společnosti, které byly digitalizovány nebo jinými slovy zakotveny v technologii blockchain.

Tokeny cenných papírů jsou vysoce regulovány jurisdikcemi, které regulují i tradiční finanční cenné papíry, a než se stanou akreditovanými a vydanými, procházejí přísným právním procesem. Mít ve svém kryptografickém portfoliu několik tokenů cenných papírů, jako je Exodus (EXIT), může vašemu kapitálu poskytnout určitý druh jistoty (slovní hříčka), protože tato aktiva jsou nadmíru legitimní.

Governmentové tokeny

Když se stanete součástí určité komunity, obvykle takové, která je decentralizovaná, vaše hlasovací právo se bude odvíjet od toho, kolik jste do dané komunity nebo projektu přispěli. Držitelé tokenů governance mohou ovlivňovat prvořadá rozhodnutí projektu a jeho budoucí snahy, například přidávání nových funkcí nebo snižování podílů akcionářů prostřednictvím dividend.

Máte-li ve svém portfoliu dostatek některých tokenů governance, jako je SushiSwap nebo Compound, můžete mít oprávněný vliv nejen na projekty, do kterých jste zapojeni, ale na oplátku i na hodnotu své peněženky.

Jak vyvážit kryptoportfolio?

Kryptoportfolio se skládá z digitálních měn, tokenů nebo NFT držených v peněžence nebo více peněženkách. Jedná se o investiční portfolio z minulosti, ale místo bankovního účtu pro úspory, obchodního účtu pro akcie atd. kryptoměnová portfolia shromažďují všechna digitální aktiva v jedné nebo více webových peněženkách.

Při sestavování diverzifikovaného krypto portfolia zohledněte tyto 3 zásady:

1. Proveďte si vlastní průzkum. Ačkoli rady nebo doporučení ostatních mohou být cenné, je důležité si plně uvědomit, do čeho investujete, v jaké fázi se projekty nacházejí a jaké jsou jejich vyhlídky na budoucí růst, abyste se vyhnuli dezinformacím nebo zavádějícím informacím.

2. Zvažte faktor rizika. Obchodníci & investoři se liší v toleranci k riziku. Někteří dávají přednost příležitostem s nízkým rizikem a nízkou odměnou, zatímco jiní hledají něco dobrodružnějšího a lukrativnějšího vzhledem k vyšší míře rizika. Vyvažte své portfolio aktivy s různým poměrem rizika a výnosu, který vám vyhovuje.

3. Revidujte, vyvažujte, vyčkejte, opakujte. Čas od času, a zejména pokud negenerujete očekávané výnosy, své kryptografické portfolio zrevidujte a v případě potřeby ho vyvážení jinými aktivy. Pak buďte trpěliví a zjistěte, zda se změna strategie vyplatila. Ať už ano, nebo ne, opakujte tento periodický proces na základě svých cílů.

Vyvážit, nebo nevyvážit.

Vyvážit, že?

Diverzifikaci portfolia si podnikatelé, firmy i státy osvojují již od dob, kdy aktiva či komodity představují určitou peněžní hodnotu. Moderní ideologie diverzifikace finančního portfolia se datuje od 70. let 20. století a jednoduše se zaměřuje na rozdělení portfolia na dvě strany; dlouhodobé a krátkodobé investice.

Hlavním argumentem pro vyvážení krypto portfolia je, že chrání před celkovým rizikem a volatilitou. Pokud by například hodnota užitkového tokenu klesla v důsledku negativní zpětné vazby uživatelů, zatímco NFT zaznamenaly obrovský nárůst popularity, můžete se proti ztrátám jednoho aktiva zajistit investicí do jeho protějšku.

Nebo v případě volatility trhu můžete své prostředky přesunout do stablecoinů, které jsou v dobách nestability trhu historicky pevné. Přesto má diverzifikované kryptografické portfolio i své nevýhody.

Počkejte. Nevyvážit?"

Když máte diverzifikované kryptoportfolio, budete muset věnovat více času, energie a úsilí tomu, abyste sledovali nejnovější odhalení svých aktiv. Pokud se ve vaší peněžence nacházejí tokeny Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana a Polygon, museli byste mít přehled o tom, co se děje před i v zákulisí jednotlivých projektů.

Široce diverzifikovaná portfolia také obvykle generují průměrné výnosy ve srovnání se zisky koncentrovaných portfolií, protože portfolia s mnoha aktivy budou odrážet větší část trhu, která bude mít více poražených nebo vítězů.

Shrnutí

Méně peněz, méně problémů. Nebo v tomto případě méně majetku, méně problémů. Je důležité do jisté míry diverzifikovat, zejména pokud jste v celé téhle krypto věci nebo prostě v investování obecně nováčkem. I když je člověk odborník, je zásadní nemít všechny prostředky v jednom centru, protože pokud se něco pokazí, může to znamenat katastrofu pro vaše výdělky.

Diverzifikace portfolia se ve světě kryptoměn příliš neliší od tradiční alokace aktiv. Vyvážení krypto portfolia efektivním & promyšleným způsobem je klíčem k finanční prosperitě.

Před podniknutím jakýchkoli kroků, které se týkají vašich peněz, je nanejvýš důležité zvážit své osobní peněžní cíle a toleranci k riziku. Řízení peněz je to, co zajišťuje přežití obchodníků & investorů a podporuje jejich kapitál k větším ziskům do budoucna.